גמלנטAI
תפריט ☰
שאלון התאמההשוואת מסלוליםסימולטור תיקמחשבון דמי ניהולמספרי קופהסקירה חודשית

קרנות השתלמות · מסלול אשראי ואג"ח

60אמצע הקטגוריה

אומגה קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

מנורה מבטחים והסתדרות המהנדסים · מסלול אשראי ואג"ח · מספר קופה 9803

  • מסלול קטן: פחות מ-50 מיליון ₪ מנוהלים
  • פתוחה לעובדי סקטור מסוים בלבד, ולא לכלל הציבור

ציון AI 60 מתוך 100: המסלול עוקף 60% מהמסלולים המקבילים על שקלול הגורמים.

מקום 16 מתוך 44 במסלול אשראי ואג"ח לפי ציון AI

ב-12 החודשים האחרונים המסלול השיג 6.64% ברוטו, לעומת חציון של 5.83% במסלולים המקבילים. הפרש של 0.81% לטובת המסלול.

צפייה בגרף ↓
נתונים אחרונים
אוגוסט 2026
קבוצת השוואה
קרנות השתלמות אשראי ואג"ח
היקף נכסים
20 מיליון ₪
דמי ניהול
0.48%
תשואה 12 חודשים (ברוטו)
6.64%
נטו: 6.13%
תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים
3.99%
נטו: 3.49%
דמי ניהול מהצבירה
0.48%
חציון הקטגוריה: 0.50% · כמה זה עולה לכם?
דמי ניהול מהפקדה
לא נגבים
נגבים פעם אחת מכל הפקדה חדשה
הוצאות ישירות
לא פורסם
החברה המנהלת לא פרסמה דוח שניתן לקרוא אוטומטית
היקף נכסים
20 מיליון ₪
צבירה נטו החודש: ‎-2 מיליון ₪
מדד שארפ
0.45
תשואה ביחס לסיכון, על בסיס 60 החודשים האחרונים
סטיית תקן
4.5%
תנודתיות שנתית, על בסיס 5 שנים עוקבות
אלפא
-0.24
כפי שדווח לרשות
נכסים נזילים
89.5%
היתר מושקע בנכסים לא סחירים
עומק הנתונים
120 חודשים
עשר שנים מלאות
GENERAL

מידע כללי

מספר קופה
9803
סיווג הקופה
קרנות השתלמות
אוכלוסיית הקופה
עובדי סקטור מסויים
תאריך הקמה
09.11.2015
חברה מנהלת
מנורה מבטחים והסתדרות המהנדסים
תאגיד שולט
מנורה מבטחים החזקות בע"מ
הפקדות בחודש האחרון
60 אלף ₪
משיכות בחודש האחרון
1 מיליון ₪
העברות בין קופות
‎-980 אלף ₪

הפקדות ומשיכות הן ברוטו. העברות בין קופות הן ניוד פנימה בניכוי ניוד החוצה. הצבירה נטו שלמעלה היא ההפקדות, פחות המשיכות, ועוד ההעברות.

10Y / CUMULATIVE

תשואה מצטברת בעשר השנים האחרונות

BENCHMARK

המסלול מול הקטגוריה

המסלול בכתום, נטו בכתום כהה מקווקו וממוצע הקטגוריה בשחור מקווקו. הכל נמדד על אותה תקופה בדיוק.

גרף תשואה מצטברתתשואה מצטברת של המסלול ברוטו ונטו מול ממוצע הקטגוריה, 10 שנים אחרונות. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן, למעלה ולמטה בוחרים קו. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים.-1%27%55%2017201820192020202120222023202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות תאריך וערכים.
טבלת הנתונים המלאה
תשואה מצטברת לפי חודש
תקופהתשואה מצטברת (ברוטו)נטו אחרי דמי ניהולממוצע הקטגוריה
ספטמבר 2016-0.57%-0.61%-0.59%
אוקטובר 2016-0.50%-0.58%-0.22%
נובמבר 2016-0.67%-0.78%-0.58%
דצמבר 20160.15%0.00%-0.14%
ינואר 2017-0.04%-0.22%0.08%
פברואר 20170.29%0.07%0.24%
מרץ 20170.42%0.16%0.68%
אפריל 20171.47%1.17%1.57%
מאי 20172.34%2.00%2.35%
יוני 20171.68%1.30%1.90%
יולי 20172.78%2.36%2.94%
אוגוסט 20173.49%3.03%3.48%
ספטמבר 20173.58%3.07%3.59%
אוקטובר 20174.33%3.79%4.15%
נובמבר 20174.99%4.40%4.71%
דצמבר 20175.60%4.97%5.20%
ינואר 20186.79%6.11%5.80%
פברואר 20185.97%5.25%5.12%
מרץ 20185.94%5.18%5.06%
אפריל 20186.54%5.73%5.45%
מאי 20186.29%5.44%5.57%
יוני 20186.19%5.30%5.63%
יולי 20187.30%6.35%6.26%
אוגוסט 20187.93%6.93%7.00%
ספטמבר 20187.96%6.92%7.04%
אוקטובר 20186.72%5.65%6.13%
נובמבר 20186.87%5.75%6.08%
דצמבר 20184.73%3.60%4.94%
ינואר 20196.85%5.64%6.79%
פברואר 20197.92%6.64%7.74%
מרץ 20198.70%7.36%8.53%
אפריל 20199.99%8.58%9.70%
מאי 20199.29%7.84%9.34%
יוני 201910.81%9.28%10.56%
יולי 201911.40%9.81%11.59%
אוגוסט 201910.89%9.25%11.80%
ספטמבר 201912.03%10.32%12.70%
אוקטובר 201913.19%11.41%13.64%
נובמבר 201913.78%11.93%14.24%
דצמבר 201914.48%12.56%14.75%
ינואר 202014.71%12.74%15.35%
פברואר 202013.04%11.05%14.97%
מרץ 20203.28%1.42%7.76%
אפריל 20207.81%5.82%11.83%
מאי 20209.48%7.42%13.19%
יוני 20208.78%6.68%13.06%
יולי 202010.87%8.69%14.57%
אוגוסט 202013.03%10.76%16.51%
ספטמבר 202011.52%9.23%15.50%
אוקטובר 202011.67%9.33%15.59%
נובמבר 202015.38%12.92%18.08%
דצמבר 202016.66%14.12%19.17%
ינואר 202117.77%15.16%20.06%
פברואר 202117.93%15.27%20.30%
מרץ 202119.27%16.52%21.51%
אפריל 202120.51%17.69%22.47%
מאי 202121.57%18.67%23.51%
יוני 202122.19%19.23%23.98%
יולי 202122.75%19.73%24.49%
אוגוסט 202123.96%20.86%25.66%
ספטמבר 202123.46%20.32%25.39%
אוקטובר 202124.91%21.69%26.58%
נובמבר 202125.22%21.94%27.03%
דצמבר 202126.06%22.70%27.79%
ינואר 202224.25%20.89%26.37%
פברואר 202222.87%19.50%25.18%
מרץ 202222.65%19.23%25.47%
אפריל 202221.40%17.97%24.95%
מאי 202218.76%15.36%22.93%
יוני 202217.23%13.82%22.10%
יולי 202219.65%16.12%24.05%
אוגוסט 202217.86%14.34%22.81%
ספטמבר 202214.40%10.93%20.34%
אוקטובר 202215.93%12.37%21.20%
נובמבר 202217.07%13.43%21.94%
דצמבר 202215.74%12.10%21.05%
ינואר 202318.17%14.41%22.72%
פברואר 202315.63%11.90%21.34%
מרץ 202316.47%12.66%22.03%
אפריל 202317.63%13.74%23.06%
מאי 202318.57%14.61%24.31%
יוני 202320.01%15.95%25.20%
יולי 202322.20%18.02%26.48%
אוגוסט 202321.92%17.70%26.94%
ספטמבר 202320.43%16.22%25.72%
אוקטובר 202317.34%13.19%23.93%
נובמבר 202321.19%16.86%26.53%
דצמבר 202323.44%18.98%28.50%
ינואר 202422.60%18.13%28.78%
פברואר 202424.31%19.72%29.42%
מרץ 202425.13%20.47%30.96%
אפריל 202423.74%19.08%30.26%
מאי 202423.35%18.67%31.06%
יוני 202422.97%18.26%31.82%
יולי 202424.37%19.56%33.24%
אוגוסט 202426.75%21.80%34.41%
ספטמבר 202427.52%22.49%35.95%
אוקטובר 202429.23%24.09%35.97%
נובמבר 202431.91%26.61%37.54%
דצמבר 202434.28%28.83%38.12%
ינואר 202535.46%29.92%38.87%
פברואר 202536.03%30.41%39.53%
מרץ 202535.60%29.94%39.46%
אפריל 202536.70%30.94%40.35%
מאי 202537.13%31.31%41.06%
יוני 202539.71%33.73%43.42%
יולי 202540.23%34.17%44.06%
אוגוסט 202541.35%35.19%45.22%
ספטמבר 202543.09%36.80%46.88%
אוקטובר 202544.35%37.95%48.26%
נובמבר 202545.17%38.68%48.97%
דצמבר 202545.61%39.04%49.46%
ינואר 202646.61%39.95%50.48%
פברואר 202647.08%40.34%51.07%
מרץ 202644.89%38.19%49.33%
אפריל 202646.97%40.13%51.53%
מאי 202648.78%41.79%53.25%
יוני 202650.21%43.10%53.90%
יולי 202650.06%42.90%53.75%
אוגוסט 202650.74%43.48%54.67%
MONTH BY MONTH

תשואה חודש אחר חודש

כל חודש בנפרד, כפי שדווח לרשות שוק ההון. אפשר להצמיד את השורה לדוח שקיבלתם מהחברה ולראות בדיוק מאיפה הגיעה התשואה.

סוג תשואה
120 חודשי דיווח
טווח תאריכים
120 חודשים
LAST 36M

שלוש השנים האחרונות

כל עמודה היא חודש אחד. ירוק מעל הקו, אדום מתחת. חודש בלי דיווח מסומן בקו דק ולא כעמודה באפס.

גרף תשואה חודשיתהתשואה של כל חודש בנפרד, 36 החודשים האחרונים. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים, וגם את השנים שלפני כן.-2.57%3.28%202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות חודש וערך.
תשואה חודשית ברוטו לפי שנה וחודש
שנהינופברמרץאפרמאייוניולאוגספטאוקנובדצממצטבר בשנה (ברוטו)
2026מתחילת השנה0.69%0.32%-1.49%1.44%1.23%0.96%-0.10%0.45%----3.52%
20250.88%0.42%-0.32%0.81%0.32%1.88%0.37%0.80%1.23%0.88%0.57%0.30%8.43%
2024-0.68%1.39%0.66%-1.11%-0.31%-0.31%1.14%1.91%0.61%1.34%2.07%1.80%8.78%
20232.10%-2.15%0.72%1.00%0.80%1.21%1.83%-0.23%-1.22%-2.57%3.28%1.86%6.65%
2022-1.44%-1.11%-0.18%-1.02%-2.17%-1.29%2.06%-1.49%-2.94%1.34%0.98%-1.13%-8.19%
20210.95%0.14%1.13%1.04%0.88%0.51%0.46%0.99%-0.41%1.18%0.25%0.67%8.06%
20200.20%-1.45%-8.64%4.39%1.55%-0.64%1.92%1.95%-1.34%0.14%3.32%1.11%1.91%
20192.02%1.00%0.73%1.18%-0.63%1.39%0.53%-0.46%1.03%1.04%0.52%0.61%9.31%
20181.13%-0.77%-0.03%0.57%-0.24%-0.09%1.04%0.59%0.03%-1.15%0.14%-2.00%-0.82%
2017-0.19%0.33%0.13%1.04%0.86%-0.65%1.09%0.69%0.08%0.73%0.63%0.58%5.44%
20164 חודשים---------0.57%0.07%-0.17%0.83%0.15%

השנה הראשונה בטבלה מתחילה בחודש הראשון שיש עליו דיווח, ולא בהכרח בינואר. שנה שחסר בה חודש לא מסוכמת, כי סיכום על תקופה קצרה יותר לא ניתן להשוואה. אורך הפס מתחת לכל מספר יחסי לחודש הקיצוני בטבלה (8.64%).

SCORE / FACTORS

ממה מורכב ציון ה-AI של המסלול

כל גורם מדורג כאחוזון מול המסלולים המקבילים: אחוזון 80 בדמי ניהול פירושו שהמסלול זול יותר מ-80% מהמקבילים, לא שדמי הניהול הם 80%. הנוסחה המלאה והמשקולות

עקביותאחוזון 69
דמי ניהולאחוזון 56
גיוסים נטואחוזון 61
תשואה נטו 3 שניםאחוזון 71
תשואה נטו 5 שניםאחוזון 65
מדד שארפאחוזון 59
היקף נכסיםאחוזון 31
יציבותאחוזון 4
PEERS

המובילים במסלול אשראי ואג"ח

כל הקרנות במסלול אשראי ואג"ח ←
ASSETS

הרכב נכסים וחשיפות

במה הכסף מושקע בפועל, מתוך סך נכסי המסלול. שיעור חשיפה יכול לעבור 100% כשהמסלול משתמש בנגזרים, ולכן החשיפות אינן מסתכמות ל-100.

הרכב הנכסים

  • אג"ח ממשלתיות סחירות35.83%
  • אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות40.32%
  • אג"ח קונצרניות לא סחירות0.14%
  • מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות16.80%
  • פיקדונות0.00%
  • הלוואות0.00%
  • מזומנים ושווי מזומנים4.87%
  • קרנות נאמנות2.56%
  • נכסים אחרים-0.52%

סחיר מול לא סחיר

  • נכסים סחירים ונזילים99.04%
  • נכסים לא סחירים0.96%

בארץ מול חו"ל

  • נכסים בארץ80.22%
  • נכסים בחו"ל ובמט"ח19.78%

חשיפות

  • חשיפה למניות19.06%
  • חשיפה לחו"ל23.21%
  • חשיפה למט"ח14.84%

מקור: דוח הנכסים של גמל-נט, רשות שוק ההון, נכון לאוגוסט 2026. הסכומים באלפי ש"ח והשיעורים מתוך סך נכסי המסלול.

FAQ

שאלות נפוצות על אומגה קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

כמה הניב אומגה קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) בשנה האחרונה?
בשנים עשר החודשים שהסתיימו באוגוסט 2026 הניב המסלול תשואה מצטברת של 6.64% לפני דמי ניהול, ובניכוי דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל 6.13%. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
כמה דמי ניהול גובים באומגה קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל מהעמיתים במסלול הם 0.48% מהצבירה בשנה. זהו ממוצע בפועל ולא התעריף שיוצע לכם: דמי הניהול נתונים למשא ומתן ותלויים בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות.
איך אומגה קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מדורג מול מסלולים דומים?
מבין 44 המסלולים מסוג אשראי ואג"ח, המסלול מדורג במקום 16 לפי ציון ה-AI, שמשקלל תשואה נטו, יחס סיכון-תשואה, דמי ניהול, עקביות והיקף נכסים. התשואה השנתית הממוצעת שלו בחמש השנים האחרונות היא 3.99% לפני דמי ניהול.
במה משקיע אומגה קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
נכון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 19.1%, החשיפה לחו"ל 23.2% והחשיפה למטבע חוץ 14.8%. שיעור הנכסים הנזילים הוא 89.5%.
כמה כסף מנוהל באומגה קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
במסלול מנוהלים 20 מיליון ₪, ובחודש האחרון שדווח נרשמה יציאת כספים נטו של 2 מיליון ₪. היקף הנכסים הוא אחד הגורמים בציון ה-AI, לצד תשואה, סיכון ודמי ניהול.

HUMAN CHECK

בדיקה אישית בחינם

בדיקה של דמי הניהול והתשואות בחיסכון שלכם, מול הנתונים שבאתר. השאירו פרטים ונחזור אליכם.

לשליחת סיכום הבדיקה בכתב
שדה רשות

נתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · תקופת דיווח אוגוסט 2026 · תשואות ברוטו אלא אם צוין נטו · דמי הניהול הם הממוצע שנגבה בפועל מהעמיתים ואינם הצעת מחיר · אין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי · תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.