גמלנטAI
תפריט ☰
שאלון התאמההשוואת מסלוליםסימולטור תיקמחשבון דמי ניהולמספרי קופהסקירה חודשית

גמל להשקעה · מסלול עוקב מדדי מניות

15מתחת לממוצעלפי 12 חודשים

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות

הפניקס פנסיה וגמל · מסלול עוקב מדדי מניות · מספר קופה 7907

  • חשיפה גבוהה למט"ח: שינויי שערי המטבע משפיעים ישירות על התשואה

ציון AI 15 מתוך 100: המסלול עוקף 15% מהמסלולים המקבילים על שקלול הגורמים. הציון מחושב על תשואת 12 חודשים, כי רוב המסלולים בקבוצה צעירים מכך. אותו חלון בדיוק חל על כל מסלול בקבוצה. איך זה נקבע

מקום 9 מתוך 11 במסלול עוקב מדדי מניות לפי ציון AI

ב-12 החודשים האחרונים המסלול השיג 8.37% ברוטו, לעומת חציון של 12.39% במסלולים המקבילים. הפרש של 4.01% לרעת המסלול.

צפייה בגרף ↓
נתונים אחרונים
אוגוסט 2026
קבוצת השוואה
גמל להשקעה עוקב מדדי מניות
היקף נכסים
227 מיליון ₪
דמי ניהול
0.60%
תשואה 12 חודשים (ברוטו)
8.37%
נטו: 7.73%
תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים
4.83%
נטו: 4.23%
דמי ניהול מהצבירה
0.60%
ממוצע שנגבה בפועל
דמי ניהול מהפקדה
0.00%
נגבים פעם אחת מכל הפקדה חדשה
הוצאות ישירות
0.13%
נוכו מהחשבון בשנת 2025, בנוסף לדמי הניהול
היקף נכסים
227 מיליון ₪
צבירה נטו החודש: 620 אלף ₪
מדד שארפ
0.27
תשואה ביחס לסיכון, על בסיס 60 החודשים האחרונים
סטיית תקן
11.5%
תנודתיות שנתית, על בסיס 5 שנים עוקבות
אלפא
-3.72
כפי שדווח לרשות
נכסים נזילים
98.7%
היתר מושקע בנכסים לא סחירים
עומק הנתונים
117 חודשים
מעל חמש שנים
GENERAL

מידע כללי

מספר קופה
7907
סיווג הקופה
קופת גמל להשקעה
אוכלוסיית הקופה
כלל האוכלוסיה
תאריך הקמה
10.11.2016
חברה מנהלת
הפניקס פנסיה וגמל
תאגיד שולט
הפניקס אחזקות בע"מ
הפקדות בחודש האחרון
3 מיליון ₪
משיכות בחודש האחרון
1 מיליון ₪
העברות בין קופות
‎-850 אלף ₪

הפקדות ומשיכות הן ברוטו. העברות בין קופות הן ניוד פנימה בניכוי ניוד החוצה. הצבירה נטו שלמעלה היא ההפקדות, פחות המשיכות, ועוד ההעברות.

10Y / CUMULATIVE

תשואה מצטברת בעשר השנים האחרונות

BENCHMARK

המסלול מול הקטגוריה

המסלול בכתום, נטו בכתום כהה מקווקו וממוצע הקטגוריה בשחור מקווקו. הכל נמדד על אותה תקופה בדיוק.

גרף תשואה מצטברתתשואה מצטברת של המסלול ברוטו ונטו מול ממוצע הקטגוריה, 10 שנים אחרונות. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן, למעלה ולמטה בוחרים קו. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים.0%82%164%2017201820192020202120222023202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות תאריך וערכים.
טבלת הנתונים המלאה
תשואה מצטברת לפי חודש
תקופהתשואה מצטברת (ברוטו)נטו אחרי דמי ניהולממוצע הקטגוריה
ספטמבר 2016---
אוקטובר 2016---
נובמבר 2016---
דצמבר 20161.87%1.83%1.76%
ינואר 20172.24%2.16%1.79%
פברואר 20174.59%4.48%3.69%
מרץ 20174.22%4.07%3.33%
אפריל 20175.90%5.71%4.95%
מאי 20177.54%7.31%6.59%
יוני 20176.82%6.55%5.73%
יולי 20178.81%8.50%7.84%
אוגוסט 20177.90%7.56%6.98%
ספטמבר 20179.59%9.20%8.46%
אוקטובר 201712.21%11.77%10.83%
נובמבר 201713.99%13.50%12.25%
דצמבר 201715.28%14.74%13.60%
ינואר 201819.08%18.49%17.33%
פברואר 201815.13%14.51%13.95%
מרץ 201811.69%11.05%10.35%
אפריל 201813.74%13.05%12.79%
מאי 201815.46%14.72%13.99%
יוני 201814.81%14.03%13.83%
יולי 201818.68%17.84%17.54%
אוגוסט 201822.36%21.44%20.75%
ספטמבר 201822.22%21.26%20.47%
אוקטובר 201816.50%15.54%14.99%
נובמבר 201818.09%17.08%16.47%
דצמבר 20189.18%8.20%7.87%
ינואר 201915.65%14.57%13.94%
פברואר 201917.74%16.60%15.89%
מרץ 201918.37%17.17%16.50%
אפריל 201921.92%20.64%19.97%
מאי 201917.60%16.32%15.58%
יוני 201921.94%20.56%19.82%
יולי 201923.04%21.60%20.44%
אוגוסט 201920.30%18.84%17.66%
ספטמבר 201923.57%22.03%20.85%
אוקטובר 201926.82%25.18%24.16%
נובמבר 201930.05%28.33%26.90%
דצמבר 201931.57%29.77%28.50%
ינואר 202032.45%30.59%29.12%
פברואר 202023.86%22.06%21.17%
מרץ 20204.38%2.81%2.37%
אפריל 202013.88%12.13%11.77%
מאי 202015.98%14.15%14.01%
יוני 202015.12%13.25%13.02%
יולי 202020.06%18.06%18.18%
אוגוסט 202024.62%22.49%22.87%
ספטמבר 202020.76%18.64%19.19%
אוקטובר 202020.53%18.37%18.75%
נובמבר 202031.88%29.46%29.61%
דצמבר 202036.66%34.09%33.55%
ינואר 202139.24%36.57%36.50%
פברואר 202140.33%37.57%38.04%
מרץ 202145.22%42.31%42.53%
אפריל 202149.94%46.87%47.00%
מאי 202152.19%49.01%49.06%
יוני 202153.41%50.14%50.59%
יולי 202154.07%50.72%51.32%
אוגוסט 202157.37%53.88%53.88%
ספטמבר 202156.12%52.59%52.31%
אוקטובר 202161.79%58.07%57.22%
נובמבר 202160.58%56.81%56.11%
דצמבר 202166.97%62.98%61.57%
ינואר 202261.81%57.87%56.45%
פברואר 202260.47%56.49%55.47%
מרץ 202262.82%58.72%58.17%
אפריל 202259.10%55.01%53.94%
מאי 202252.37%48.39%48.49%
יוני 202244.21%40.39%41.89%
יולי 202253.10%48.96%49.32%
אוגוסט 202251.11%46.96%46.74%
ספטמבר 202239.61%35.71%38.00%
אוקטובר 202244.97%40.86%42.91%
נובמבר 202247.97%43.71%46.12%
דצמבר 202242.26%38.10%41.58%
ינואר 202348.16%43.76%48.03%
פברואר 202345.24%40.86%46.14%
מרץ 202346.57%42.08%47.57%
אפריל 202350.32%45.65%51.65%
מאי 202351.73%46.95%53.13%
יוני 202356.83%51.81%58.96%
יולי 202364.76%59.42%66.70%
אוגוסט 202362.77%57.41%65.11%
ספטמבר 202358.86%53.56%59.87%
אוקטובר 202351.49%46.37%54.90%
נובמבר 202360.86%55.34%65.53%
דצמבר 202367.56%61.74%72.82%
ינואר 202463.07%57.33%74.02%
פברואר 202473.36%67.18%81.74%
מרץ 202478.67%72.21%87.52%
אפריל 202472.90%66.57%81.46%
מאי 202474.59%68.12%88.80%
יוני 202471.19%64.77%96.96%
יולי 202474.49%67.87%95.81%
אוגוסט 202470.69%64.13%93.66%
ספטמבר 202477.51%70.61%101.72%
אוקטובר 202476.68%69.73%100.52%
נובמבר 202481.64%74.42%106.73%
דצמבר 202483.08%75.71%107.31%
ינואר 202583.13%75.68%111.21%
פברואר 202574.82%67.62%103.27%
מרץ 202570.69%63.59%96.32%
אפריל 202567.81%60.75%94.36%
מאי 202575.83%68.35%106.41%
יוני 202578.24%70.57%114.84%
יולי 202584.28%76.27%119.78%
אוגוסט 202583.82%75.74%121.28%
ספטמבר 202590.35%81.89%132.43%
אוקטובר 202594.90%86.15%137.16%
נובמבר 202593.57%84.80%134.88%
דצמבר 202589.58%80.90%135.04%
ינואר 202685.07%76.51%139.44%
פברואר 202683.89%75.29%136.22%
מרץ 202675.80%67.49%123.78%
אפריל 202686.25%77.37%144.92%
מאי 202691.51%82.28%158.65%
יוני 202699.28%89.59%163.49%
יולי 202696.19%86.56%155.75%
אוגוסט 202699.21%89.33%163.74%
MONTH BY MONTH

תשואה חודש אחר חודש

כל חודש בנפרד, כפי שדווח לרשות שוק ההון. אפשר להצמיד את השורה לדוח שקיבלתם מהחברה ולראות בדיוק מאיפה הגיעה התשואה.

סוג תשואה
117 חודשי דיווח
טווח תאריכים
117 חודשים
LAST 36M

שלוש השנים האחרונות

כל עמודה היא חודש אחד. ירוק מעל הקו, אדום מתחת. חודש בלי דיווח מסומן בקו דק ולא כעמודה באפס.

גרף תשואה חודשיתהתשואה של כל חודש בנפרד, 36 החודשים האחרונים. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים, וגם את השנים שלפני כן.-4.64%6.31%202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות חודש וערך.
תשואה חודשית ברוטו לפי שנה וחודש
שנהינופברמרץאפרמאייוניולאוגספטאוקנובדצממצטבר בשנה (ברוטו)
2026מתחילת השנה-2.38%-0.64%-4.40%5.95%2.82%4.06%-1.55%1.54%----5.08%
20250.03%-4.54%-2.36%-1.69%4.78%1.37%3.39%-0.25%3.55%2.39%-0.68%-2.06%3.55%
2024-2.68%6.31%3.06%-3.23%0.98%-1.95%1.93%-2.18%4.00%-0.47%2.81%0.79%9.26%
20234.15%-1.97%0.91%2.56%0.94%3.36%5.06%-1.21%-2.40%-4.64%6.18%4.17%17.79%
2022-3.09%-0.83%1.47%-2.29%-4.23%-5.35%6.16%-1.30%-7.61%3.84%2.07%-3.86%-14.80%
20211.89%0.78%3.49%3.25%1.50%0.80%0.43%2.14%-0.79%3.63%-0.75%3.98%22.18%
20200.67%-6.49%-15.73%9.11%1.84%-0.74%4.29%3.80%-3.10%-0.19%9.42%3.62%3.86%
20195.93%1.81%0.53%3.00%-3.54%3.69%0.90%-2.23%2.72%2.63%2.55%1.17%20.51%
20183.30%-3.32%-2.99%1.84%1.51%-0.56%3.37%3.10%-0.12%-4.68%1.37%-7.55%-5.29%
20170.36%2.30%-0.35%1.61%1.55%-0.67%1.86%-0.83%1.56%2.39%1.59%1.13%13.16%
20161 חודשים-----------1.87%1.87%

השנה הראשונה בטבלה מתחילה בחודש הראשון שיש עליו דיווח, ולא בהכרח בינואר. שנה שחסר בה חודש לא מסוכמת, כי סיכום על תקופה קצרה יותר לא ניתן להשוואה. אורך הפס מתחת לכל מספר יחסי לחודש הקיצוני בטבלה (15.73%).

SCORE / FACTORS

ממה מורכב ציון ה-AI של המסלול

כל גורם מדורג כאחוזון מול המסלולים המקבילים: אחוזון 80 בדמי ניהול פירושו שהמסלול זול יותר מ-80% מהמקבילים, לא שדמי הניהול הם 80%. הנוסחה המלאה והמשקולות

עקביותאחוזון 15
דמי ניהולאחוזון 60
גיוסים נטואחוזון 25
תשואה נטו 12 חודשיםאחוזון 5
היקף נכסיםאחוזון 59
PEERS

המובילים במסלול עוקב מדדי מניות

כל הקרנות במסלול עוקב מדדי מניות ←
COST

כמה המסלול הזה באמת עולה

דמי הניהול הם רק חצי מהתמונה. מעליהם החיסכון משלם גם הוצאות ישירות. אלה עמלות קנייה ומכירה, דמי שמירה, מסים ועמלות של קרנות ומנהלי תיקים חיצוניים. רשות שוק ההון לא מפרסמת אותן במאגר הפתוח, אבל מחייבת כל חברה מנהלת לפרסם דוח שנתי באתר שלה. משם לקחנו את המספרים.

עלות שנתית כוללת0.73%
דמי ניהול מהצבירה0.60%
הוצאות ישירות 20250.13%
פירוט ההוצאות הישירות לשנת 2025
על מה נגבו ההוצאות בשנת 2025אלף ₪
מסים133.3
עמלות ניהול חיצוני (קרנות ומנהלי תיקים)100.3
עמלות קנייה ומכירה של ניירות ערך41.1
סך הכל, לפי הדוח274.6

השיעור מחושב מתוך נכסים ממוצעים של 214.3 מיליון ₪ במסלול. הנתון שנתי ומתפרסם פעם בשנה, בעוד התשואות ודמי הניהול בעמוד זה חודשיים. המקור הוא דוח ההוצאות הישירות שהפניקס פנסיה וגמל מפרסמת, הקובץ המקורי.

CONTEXT

מה המידע הזה אומר בפועל

דמי הניהול אינם קבועים בחוק
הם נתונים למשא ומתן מול הגוף המנהל, ותלויים בין היתר בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות. המספר שמוצג כאן הוא הממוצע שנגבה בפועל מכלל עמיתי המסלול, ולא התעריף שיוצע לכם. כמה שווה הפער במסלול הזה
אפשר לעבור מסלול או גוף
ניוד חיסכון בין גופים ובין מסלולים אפשרי בהתאם לכללי הניוד החלים על כל מוצר. הכללים אינם זהים בכל המוצרים, ובכל הנוגע לוותק ולמעמד המס יש לבדוק מה חל על החיסכון הספציפי שלכם.
חודש או שנה אינם ראיה
ההשוואה כאן נעשית על אותה תקופה בדיוק לכל המסלולים בקבוצה, וזו הדרך היחידה שבה המספרים ניתנים להשוואה. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות, ואין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי.
ASSETS

הרכב נכסים וחשיפות

במה הכסף מושקע בפועל, מתוך סך נכסי המסלול. שיעור חשיפה יכול לעבור 100% כשהמסלול משתמש בנגזרים, ולכן החשיפות אינן מסתכמות ל-100.

הרכב הנכסים

  • אג"ח ממשלתיות סחירות13.96%
  • אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות0.00%
  • אג"ח קונצרניות לא סחירות0.00%
  • מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות25.17%
  • פיקדונות0.00%
  • הלוואות0.00%
  • מזומנים ושווי מזומנים60.69%
  • קרנות נאמנות0.00%
  • נכסים אחרים0.17%

סחיר מול לא סחיר

  • נכסים סחירים ונזילים99.81%
  • נכסים לא סחירים0.19%

בארץ מול חו"ל

  • נכסים בארץ70.65%
  • נכסים בחו"ל ובמט"ח29.35%

חשיפות

  • חשיפה למניות98.45%
  • חשיפה לחו"ל98.56%
  • חשיפה למט"ח96.82%

מקור: דוח הנכסים של גמל-נט, רשות שוק ההון, נכון לאוגוסט 2026. הסכומים באלפי ש"ח והשיעורים מתוך סך נכסי המסלול.

FAQ

שאלות נפוצות על הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות

כמה הניב הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות בשנה האחרונה?
בשנים עשר החודשים שהסתיימו באוגוסט 2026 הניב המסלול תשואה מצטברת של 8.37% לפני דמי ניהול, ובניכוי דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל 7.73%. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
כמה דמי ניהול גובים בהפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל מהעמיתים במסלול הם 0.60% מהצבירה בשנה. זהו ממוצע בפועל ולא התעריף שיוצע לכם: דמי הניהול נתונים למשא ומתן ותלויים בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות.
איך הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מדורג מול מסלולים דומים?
מבין 11 המסלולים מסוג עוקב מדדי מניות, המסלול מדורג במקום 9 לפי ציון ה-AI, שמשקלל תשואה נטו, יחס סיכון-תשואה, דמי ניהול, עקביות והיקף נכסים. התשואה השנתית הממוצעת שלו בחמש השנים האחרונות היא 4.83% לפני דמי ניהול.
במה משקיע הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?
נכון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 98.4%, החשיפה לחו"ל 98.6% והחשיפה למטבע חוץ 96.8%. שיעור הנכסים הנזילים הוא 98.7%.
כמה כסף מנוהל בהפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?
במסלול מנוהלים 227 מיליון ₪, ובחודש האחרון שדווח נרשמה צבירה נטו חיובית של 620 אלף ₪. היקף הנכסים הוא אחד הגורמים בציון ה-AI, לצד תשואה, סיכון ודמי ניהול.

HUMAN CHECK

בדיקה אישית בחינם

בדיקה של דמי הניהול והתשואות בחיסכון שלכם, מול הנתונים שבאתר. השאירו פרטים ונחזור אליכם.

לשליחת סיכום הבדיקה בכתב
שדה רשות

נתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · תקופת דיווח אוגוסט 2026 · תשואות ברוטו אלא אם צוין נטו · דמי הניהול הם הממוצע שנגבה בפועל מהעמיתים ואינם הצעת מחיר · אין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי · תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.