גמלנטAI
תפריט ☰
שאלון התאמההשוואת מסלוליםמחשבון דמי ניהולסקירה חודשיתחברות מנהלותאיך מחושב ציון ה-AI

קרנות פנסיה · מסלול פנסיה כללית, עוקב מדדי אג"ח

-

הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח

הפניקס פנסיה וגמל · מסלול פנסיה כללית, עוקב מדדי אג"ח · מספר קופה 15222

  • חשיפה גבוהה למט"ח: שינויי שערי המטבע משפיעים ישירות על התשואה
  • גיוסים משמעותיים בשנה האחרונה
  • מסלול קטן: פחות מ-50 מיליון ₪ מנוהלים

ב-12 החודשים האחרונים המסלול השיג -6.99% ברוטו, לעומת חציון של -6.99% במסלולים המקבילים.

צפייה בגרף ↓
נתונים אחרונים
יוני 2026
קבוצת השוואה
קרנות פנסיה פנסיה כללית, עוקב מדדי אג"ח
היקף נכסים
3 מיליון ₪
דמי ניהול
0.13%
תשואה 12 חודשים (ברוטו)
-6.99%
נטו: -7.11%
תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים
-
נטו: -
דמי ניהול מהצבירה
0.13%
חציון הקטגוריה: 0.15% · כמה זה עולה לכם?
דמי ניהול מהפקדה
1.28%
נגבים פעם אחת מכל הפקדה חדשה
היקף נכסים
3 מיליון ₪
צבירה נטו החודש: 0.1 מיליון ₪
מדד שארפ
-
תשואה ביחס לסיכון
סטיית תקן
-
תנודתיות שנתית
נכסים נזילים
98.9%
עומק הנתונים
24 חודשים
היסטוריה קצרה
איזון אקטוארי, 12 רבעונים
0.94%
מצטבר על 7 הרבעונים האחרונים
10Y / CUMULATIVE

תשואה מצטברת בעשר השנים האחרונות

BENCHMARK

המסלול מול הקטגוריה

המסלול בכתום, נטו בכתום כהה מקווקו וממוצע הקטגוריה בשחור מקווקו. הכל נמדד על אותה תקופה בדיוק.

גרף תשואה מצטברתתשואה מצטברת של המסלול ברוטו ונטו מול ממוצע הקטגוריה, 10 שנים אחרונות. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן, למעלה ולמטה בוחרים קו. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים.-14%-4%7%2017201820192020202120222023202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות תאריך וערכים.
טבלת הנתונים המלאה
תשואה מצטברת לפי חודש
תקופהתשואה מצטברת (ברוטו)נטו אחרי דמי ניהולממוצע הקטגוריה
יולי 2016---
אוגוסט 2016---
ספטמבר 2016---
אוקטובר 2016---
נובמבר 2016---
דצמבר 2016---
ינואר 2017---
פברואר 2017---
מרץ 2017---
אפריל 2017---
מאי 2017---
יוני 2017---
יולי 2017---
אוגוסט 2017---
ספטמבר 2017---
אוקטובר 2017---
נובמבר 2017---
דצמבר 2017---
ינואר 2018---
פברואר 2018---
מרץ 2018---
אפריל 2018---
מאי 2018---
יוני 2018---
יולי 2018---
אוגוסט 2018---
ספטמבר 2018---
אוקטובר 2018---
נובמבר 2018---
דצמבר 2018---
ינואר 2019---
פברואר 2019---
מרץ 2019---
אפריל 2019---
מאי 2019---
יוני 2019---
יולי 2019---
אוגוסט 2019---
ספטמבר 2019---
אוקטובר 2019---
נובמבר 2019---
דצמבר 2019---
ינואר 2020---
פברואר 2020---
מרץ 2020---
אפריל 2020---
מאי 2020---
יוני 2020---
יולי 2020---
אוגוסט 2020---
ספטמבר 2020---
אוקטובר 2020---
נובמבר 2020---
דצמבר 2020---
ינואר 2021---
פברואר 2021---
מרץ 2021---
אפריל 2021---
מאי 2021---
יוני 2021---
יולי 2021---
אוגוסט 2021---
ספטמבר 2021---
אוקטובר 2021---
נובמבר 2021---
דצמבר 2021---
ינואר 2022---
פברואר 2022---
מרץ 2022---
אפריל 2022---
מאי 2022---
יוני 2022---
יולי 2022---
אוגוסט 2022---
ספטמבר 2022---
אוקטובר 2022---
נובמבר 2022---
דצמבר 2022---
ינואר 2023---
פברואר 2023---
מרץ 2023---
אפריל 2023---
מאי 2023---
יוני 2023---
יולי 2023---
אוגוסט 2023---
ספטמבר 2023---
אוקטובר 2023---
נובמבר 2023---
דצמבר 2023---
ינואר 2024---
פברואר 2024---
מרץ 2024---
אפריל 2024---
מאי 2024---
יוני 2024---
יולי 20244.22%-4.19%
אוגוסט 20243.04%-3.41%
ספטמבר 20246.03%-6.13%
אוקטובר 20244.23%-4.15%
נובמבר 20243.40%-3.17%
דצמבר 20242.52%-2.14%
ינואר 20251.90%-0.61%1.42%
פברואר 20253.50%0.94%2.29%
מרץ 20256.77%4.11%5.92%
אפריל 20254.85%2.23%4.26%
מאי 20252.84%0.25%1.29%
יוני 20250.30%-2.23%-1.06%
יולי 20251.12%-1.44%-0.37%
אוגוסט 20250.58%-1.98%-1.02%
ספטמבר 20250.74%-1.83%-0.73%
אוקטובר 2025-0.95%-3.49%-2.01%
נובמבר 20250.19%-2.39%-1.13%
דצמבר 2025-1.29%-3.85%-2.69%
ינואר 2026-4.01%-6.50%-5.43%
פברואר 2026-2.59%-5.13%-3.89%
מרץ 2026-3.16%-5.70%-4.40%
אפריל 2026-8.11%-10.53%-9.50%
מאי 2026-11.95%-14.28%-13.20%
יוני 2026-6.71%-9.19%-8.12%
MONTH BY MONTH

תשואה חודש אחר חודש

כל חודש בנפרד, כפי שדווח לרשות שוק ההון. אפשר להצמיד את השורה לדוח שקיבלתם מהחברה ולראות בדיוק מאיפה הגיעה התשואה.

סוג תשואה
24 חודשי דיווח
LAST 36M

שלוש השנים האחרונות

כל עמודה היא חודש אחד. ירוק מעל הקו, אדום מתחת. חודש בלי דיווח מסומן בקו דק ולא כעמודה באפס.

גרף תשואה חודשיתהתשואה של כל חודש בנפרד, 36 החודשים האחרונים. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים, וגם את השנים שלפני כן.-5.11%5.95%202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות חודש וערך.
תשואה חודשית ברוטו לפי שנה וחודש
שנהינופברמרץאפרמאייוניולאוגספטאוקנובדצממצטבר בשנה (ברוטו)
2026מתחילת השנה-2.75%1.48%-0.59%-5.11%-4.18%5.95%-------5.49%
2025-0.60%1.57%3.16%-1.80%-1.92%-2.47%0.82%-0.53%0.16%-1.68%1.15%-1.48%-3.72%
20246 חודשים------4.22%-1.13%2.90%-1.70%-0.79%-0.86%2.52%

השנה הראשונה בטבלה מתחילה בחודש הראשון שיש עליו דיווח, ולא בהכרח בינואר. שנה שחסר בה חודש לא מסוכמת, כי סיכום על תקופה קצרה יותר לא ניתן להשוואה. אורך הפס מתחת לכל מספר יחסי לחודש הקיצוני בטבלה (5.95%).

ACTUARIAL

איזון אקטוארי

ההתאמה האקטוארית נזקפת לחשבון העמית כעודף או כגירעון בכל רבעון, בנוסף לתשואת ההשקעות.

מצטבר 7 רבעונים: 0.94%

מדובר ב4,700 ₪ שנוספו לחיסכון מעבר לתשואת ההשקעות.

  • +0.02%Q3·24
  • +0.24%Q4·24
  • +0.23%Q1·25
  • +0.09%Q2·25
  • +0.11%Q3·25
  • +0.07%Q4·25
  • +0.18%Q1·26
EXPOSURE

חשיפות

חשיפה למניות0.0%
חשיפה לחו"ל102.4%
חשיפה למט"ח97.0%
נכסים נזילים98.9%
FAQ

שאלות נפוצות על הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח

כמה הניב הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח בשנה האחרונה?
בשנים עשר החודשים שהסתיימו ביוני 2026 הניב המסלול תשואה מצטברת של -6.99% לפני דמי ניהול, ובניכוי דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל -7.11%. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
כמה דמי ניהול גובים בהפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח?
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל מהעמיתים במסלול הם 0.13% מהצבירה בשנה, ובנוסף 1.28% מכל הפקדה. זהו ממוצע בפועל ולא התעריף שיוצע לכם: דמי הניהול נתונים למשא ומתן ותלויים בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות.
במה משקיע הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח?
נכון ליוני 2026, החשיפה למניות עומדת על 0.0%, החשיפה לחו"ל 102.4% והחשיפה למטבע חוץ 97.0%. שיעור הנכסים הנזילים הוא 98.9%.
כמה כסף מנוהל בהפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח?
במסלול מנוהלים 3 מיליון ₪, ובחודש האחרון שדווח נרשמה צבירה נטו חיובית של 0 מיליון ₪. היקף הנכסים הוא אחד הגורמים בציון ה-AI, לצד תשואה, סיכון ודמי ניהול.
מה המשמעות של האיזון האקטוארי בקרן הזו?
ההתאמה האקטוארית ברבעון האחרון שדווח היא 0.18%. זהו סכום שנזקף בפועל לחשבונות העמיתים, בנוסף לתשואת ההשקעות, ומשקף עודף או גירעון בכיסוי הסיכונים הביטוחיים של הקרן. הנתון מתפרסם אחת לרבעון ולכן מפגר אחרי נתוני התשואה.

HUMAN CHECK

בדיקה אישית בחינם

בדיקה של דמי הניהול והתשואות בחיסכון שלכם, מול הנתונים שבאתר. השאירו פרטים ונחזור אליכם.

לשליחת סיכום הבדיקה בכתב
שדה רשות

נתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · תקופת דיווח יוני 2026 · תשואות ברוטו אלא אם צוין נטו · דמי הניהול הם הממוצע שנגבה בפועל מהעמיתים ואינם הצעת מחיר · אין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי · תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.