גמלנטAI
תפריט ☰
שאלון התאמההשוואת מסלוליםסימולטור תיקמחשבון דמי ניהולמספרי קופהסקירה חודשית

קרנות פנסיה · מסלול פנסיה מקיפה, אג"ח

90מוביל בקטגוריהלפי 12 חודשים

הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר

הפניקס פנסיה וגמל · מסלול פנסיה מקיפה, אג"ח · מספר קופה 15217

  • גיוסים משמעותיים בשנה האחרונה
  • מסלול קטן: פחות מ-50 מיליון ₪ מנוהלים

ציון AI 90 מתוך 100: המסלול עוקף 90% מהמסלולים המקבילים על שקלול הגורמים. הציון מחושב על תשואת 12 חודשים, כי רוב המסלולים בקבוצה צעירים מכך. אותו חלון בדיוק חל על כל מסלול בקבוצה. איך זה נקבע

מקום 1 מתוך 5 במסלול פנסיה מקיפה, אג"ח לפי ציון AI

ב-12 החודשים האחרונים המסלול השיג 9.70% ברוטו, לעומת חציון של 5.87% במסלולים המקבילים. הפרש של 3.83% לטובת המסלול.

צפייה בגרף ↓
נתונים אחרונים
אוגוסט 2026
קבוצת השוואה
קרנות פנסיה פנסיה מקיפה, אג"ח
היקף נכסים
44 מיליון ₪
דמי ניהול
0.14%
תשואה 12 חודשים (ברוטו)
9.70%
נטו: 9.54%
תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים
-
נטו: -
דמי ניהול מהצבירה
0.14%
ממוצע שנגבה בפועל
דמי ניהול מהפקדה
1.53%
נגבים פעם אחת מכל הפקדה חדשה
הוצאות ישירות
לא פורסם
החברה המנהלת לא פרסמה דוח שניתן לקרוא אוטומטית
היקף נכסים
44 מיליון ₪
צבירה נטו החודש: 2 מיליון ₪
מדד שארפ
-
תשואה ביחס לסיכון, על בסיס 60 החודשים האחרונים
סטיית תקן
-
תנודתיות שנתית, על בסיס 5 שנים עוקבות
נכסים נזילים
83.7%
היתר מושקע בנכסים לא סחירים
עומק הנתונים
26 חודשים
היסטוריה קצרה
איזון אקטוארי, 12 רבעונים
-0.05%
מצטבר על 8 הרבעונים האחרונים
GENERAL

מידע כללי

מספר קופה
15217
סיווג הקופה
קרנות חדשות
אוכלוסיית הקופה
לא דווחה הגבלה
תאריך הקמה
30.06.2024
חברה מנהלת
הפניקס פנסיה וגמל
תאגיד שולט
הפניקס אחזקות בע"מ
הפקדות בחודש האחרון
280 אלף ₪
משיכות בחודש האחרון
40 אלף ₪
העברות בין קופות
1 מיליון ₪

הפקדות ומשיכות הן ברוטו. העברות בין קופות הן ניוד פנימה בניכוי ניוד החוצה. הצבירה נטו שלמעלה היא ההפקדות, פחות המשיכות, ועוד ההעברות.

10Y / CUMULATIVE

תשואה מצטברת בעשר השנים האחרונות

BENCHMARK

המסלול מול הקטגוריה

המסלול בכתום, נטו בכתום כהה מקווקו וממוצע הקטגוריה בשחור מקווקו. הכל נמדד על אותה תקופה בדיוק.

גרף תשואה מצטברתתשואה מצטברת של המסלול ברוטו ונטו מול ממוצע הקטגוריה, 10 שנים אחרונות. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן, למעלה ולמטה בוחרים קו. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים.0%12%24%2017201820192020202120222023202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות תאריך וערכים.
טבלת הנתונים המלאה
תשואה מצטברת לפי חודש
תקופהתשואה מצטברת (ברוטו)נטו אחרי דמי ניהולממוצע הקטגוריה
ספטמבר 2016---
אוקטובר 2016---
נובמבר 2016---
דצמבר 2016---
ינואר 2017---
פברואר 2017---
מרץ 2017---
אפריל 2017---
מאי 2017---
יוני 2017---
יולי 2017---
אוגוסט 2017---
ספטמבר 2017---
אוקטובר 2017---
נובמבר 2017---
דצמבר 2017---
ינואר 2018---
פברואר 2018---
מרץ 2018---
אפריל 2018---
מאי 2018---
יוני 2018---
יולי 2018---
אוגוסט 2018---
ספטמבר 2018---
אוקטובר 2018---
נובמבר 2018---
דצמבר 2018---
ינואר 2019---
פברואר 2019---
מרץ 2019---
אפריל 2019---
מאי 2019---
יוני 2019---
יולי 2019---
אוגוסט 2019---
ספטמבר 2019---
אוקטובר 2019---
נובמבר 2019---
דצמבר 2019---
ינואר 2020---
פברואר 2020---
מרץ 2020---
אפריל 2020---
מאי 2020---
יוני 2020---
יולי 2020---
אוגוסט 2020---
ספטמבר 2020---
אוקטובר 2020---
נובמבר 2020---
דצמבר 2020---
ינואר 2021---
פברואר 2021---
מרץ 2021---
אפריל 2021---
מאי 2021---
יוני 2021---
יולי 2021---
אוגוסט 2021---
ספטמבר 2021---
אוקטובר 2021---
נובמבר 2021---
דצמבר 2021---
ינואר 2022---
פברואר 2022---
מרץ 2022---
אפריל 2022---
מאי 2022---
יוני 2022---
יולי 2022---
אוגוסט 2022---
ספטמבר 2022---
אוקטובר 2022---
נובמבר 2022---
דצמבר 2022---
ינואר 2023---
פברואר 2023---
מרץ 2023---
אפריל 2023---
מאי 2023---
יוני 2023---
יולי 2023---
אוגוסט 2023---
ספטמבר 2023---
אוקטובר 2023---
נובמבר 2023---
דצמבר 2023---
ינואר 2024---
פברואר 2024---
מרץ 2024---
אפריל 2024---
מאי 2024---
יוני 2024---
יולי 20240.29%0.28%1.05%
אוגוסט 2024-0.07%-0.10%1.26%
ספטמבר 20241.17%1.13%2.55%
אוקטובר 20241.49%1.44%2.60%
נובמבר 20242.97%2.91%3.11%
דצמבר 20243.42%3.34%3.59%
ינואר 20253.95%3.86%3.75%
פברואר 20254.96%4.86%4.44%
מרץ 20254.20%4.08%5.28%
אפריל 20255.84%5.71%5.90%
מאי 20257.48%7.34%6.13%
יוני 202510.50%10.34%6.98%
יולי 202511.40%11.22%7.63%
אוגוסט 202512.37%12.17%8.26%
ספטמבר 202513.97%13.76%9.17%
אוקטובר 202515.10%14.87%9.54%
נובמבר 202516.46%16.21%10.23%
דצמבר 202517.64%17.37%10.38%
ינואר 202620.00%19.72%10.76%
פברואר 202620.15%19.85%11.00%
מרץ 202619.40%19.09%10.90%
אפריל 202622.40%22.07%11.36%
מאי 202624.09%23.74%11.95%
יוני 202622.31%21.95%12.79%
יולי 202623.02%22.65%13.39%
אוגוסט 202623.27%22.88%13.42%
MONTH BY MONTH

תשואה חודש אחר חודש

כל חודש בנפרד, כפי שדווח לרשות שוק ההון. אפשר להצמיד את השורה לדוח שקיבלתם מהחברה ולראות בדיוק מאיפה הגיעה התשואה.

סוג תשואה
26 חודשי דיווח
טווח תאריכים
26 חודשים
LAST 36M

שלוש השנים האחרונות

כל עמודה היא חודש אחד. ירוק מעל הקו, אדום מתחת. חודש בלי דיווח מסומן בקו דק ולא כעמודה באפס.

גרף תשואה חודשיתהתשואה של כל חודש בנפרד, 36 החודשים האחרונים. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים, וגם את השנים שלפני כן.-1.43%2.81%202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות חודש וערך.
תשואה חודשית ברוטו לפי שנה וחודש
שנהינופברמרץאפרמאייוניולאוגספטאוקנובדצממצטבר בשנה (ברוטו)
2026מתחילת השנה2.01%0.12%-0.62%2.51%1.38%-1.43%0.58%0.20%----4.79%
20250.52%0.97%-0.73%1.58%1.55%2.81%0.81%0.87%1.43%0.99%1.18%1.01%13.75%
20246 חודשים------0.29%-0.36%1.24%0.32%1.46%0.43%3.42%

השנה הראשונה בטבלה מתחילה בחודש הראשון שיש עליו דיווח, ולא בהכרח בינואר. שנה שחסר בה חודש לא מסוכמת, כי סיכום על תקופה קצרה יותר לא ניתן להשוואה. אורך הפס מתחת לכל מספר יחסי לחודש הקיצוני בטבלה (2.81%).

ACTUARIAL

איזון אקטוארי

ההתאמה האקטוארית נזקפת לחשבון העמית כעודף או כגירעון בכל רבעון, בנוסף לתשואת ההשקעות.

מצטבר 8 רבעונים: -0.05%

מדובר ב‎-250 ₪ שנגרעו מהחיסכון מעבר לתשואת ההשקעות.

  • -0.04%Q3·24
  • +0.07%Q4·24
  • +0.01%Q1·25
  • +0.03%Q2·25
  • +0.00%Q3·25
  • -0.03%Q4·25
  • -0.04%Q1·26
  • -0.05%Q2·26
SCORE / FACTORS

ממה מורכב ציון ה-AI של המסלול

כל גורם מדורג כאחוזון מול המסלולים המקבילים: אחוזון 80 בדמי ניהול פירושו שהמסלול זול יותר מ-80% מהמקבילים, לא שדמי הניהול הם 80%. הנוסחה המלאה והמשקולות

איזון אקטואריאחוזון 10
עקביותאחוזון 90
דמי ניהולאחוזון 60
גיוסים נטואחוזון 70
תשואה נטו 12 חודשיםאחוזון 90
היקף נכסיםאחוזון 70
PEERS

המובילים במסלול פנסיה מקיפה, אג"ח

כל הקרנות במסלול פנסיה מקיפה, אג"ח ←
ASSETS

הרכב נכסים וחשיפות

במה הכסף מושקע בפועל, מתוך סך נכסי המסלול. שיעור חשיפה יכול לעבור 100% כשהמסלול משתמש בנגזרים, ולכן החשיפות אינן מסתכמות ל-100.

חשיפה למניות21.4%
חשיפה לחו"ל8.3%
חשיפה לישראל91.7%
חשיפה למט"ח6.2%
נכסים נזילים83.7%
נכסים לא סחירים16.3%

דוח הנכסים המפורט של רשות שוק ההון מתפרסם לקופות גמל, קרנות השתלמות, גמל להשקעה וחיסכון לכל ילד. לקרנות פנסיה ולפוליסות חיסכון הרשות מפרסמת את החשיפות בלבד, וזה מה שמוצג כאן.

FAQ

שאלות נפוצות על הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר

כמה הניב הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר בשנה האחרונה?
בשנים עשר החודשים שהסתיימו באוגוסט 2026 הניב המסלול תשואה מצטברת של 9.70% לפני דמי ניהול, ובניכוי דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל 9.54%. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
כמה דמי ניהול גובים בהפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר?
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל מהעמיתים במסלול הם 0.14% מהצבירה בשנה, ובנוסף 1.53% מכל הפקדה. זהו ממוצע בפועל ולא התעריף שיוצע לכם: דמי הניהול נתונים למשא ומתן ותלויים בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות.
במה משקיע הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר?
נכון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 21.4%, החשיפה לחו"ל 8.3% והחשיפה למטבע חוץ 6.2%. שיעור הנכסים הנזילים הוא 83.7%.
כמה כסף מנוהל בהפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר?
במסלול מנוהלים 44 מיליון ₪, ובחודש האחרון שדווח נרשמה צבירה נטו חיובית של 2 מיליון ₪. היקף הנכסים הוא אחד הגורמים בציון ה-AI, לצד תשואה, סיכון ודמי ניהול.
מה המשמעות של האיזון האקטוארי בקרן הזו?
ההתאמה האקטוארית ברבעון האחרון שדווח היא -0.05%. זהו סכום שנזקף בפועל לחשבונות העמיתים, בנוסף לתשואת ההשקעות, ומשקף עודף או גירעון בכיסוי הסיכונים הביטוחיים של הקרן. הנתון מתפרסם אחת לרבעון ולכן מפגר אחרי נתוני התשואה.

HUMAN CHECK

בדיקה אישית בחינם

בדיקה של דמי הניהול והתשואות בחיסכון שלכם, מול הנתונים שבאתר. השאירו פרטים ונחזור אליכם.

לשליחת סיכום הבדיקה בכתב
שדה רשות

נתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · תקופת דיווח אוגוסט 2026 · תשואות ברוטו אלא אם צוין נטו · דמי הניהול הם הממוצע שנגבה בפועל מהעמיתים ואינם הצעת מחיר · אין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי · תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.