גמלנטAI
תפריט ☰
שאלון התאמההשוואת מסלוליםסימולטור תיקמחשבון דמי ניהולמספרי קופהסקירה חודשית

קרנות השתלמות · מסלול אג"ח סחיר

21מתחת לממוצעלפי 12 חודשים

הפניקס השתלמות אג"ח סחיר

הפניקס פנסיה וגמל · מסלול אג"ח סחיר · מספר קופה 15212

  • גיוסים משמעותיים בשנה האחרונה

ציון AI 21 מתוך 100: המסלול עוקף 21% מהמסלולים המקבילים על שקלול הגורמים. הציון מחושב על תשואת 12 חודשים, כי רוב המסלולים בקבוצה צעירים מכך. אותו חלון בדיוק חל על כל מסלול בקבוצה. איך זה נקבע

מקום 6 מתוך 8 במסלול אג"ח סחיר לפי ציון AI

ב-12 החודשים האחרונים המסלול השיג 4.90% ברוטו, לעומת חציון של 5.78% במסלולים המקבילים. הפרש של 0.89% לרעת המסלול.

צפייה בגרף ↓
נתונים אחרונים
אוגוסט 2026
קבוצת השוואה
קרנות השתלמות אג"ח סחיר
היקף נכסים
53 מיליון ₪
דמי ניהול
0.55%
תשואה 12 חודשים (ברוטו)
4.90%
נטו: 4.32%
תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים
-
נטו: -
דמי ניהול מהצבירה
0.55%
ממוצע שנגבה בפועל
דמי ניהול מהפקדה
לא נגבים
נגבים פעם אחת מכל הפקדה חדשה
הוצאות ישירות
לא פורסם
החברה המנהלת לא פרסמה דוח שניתן לקרוא אוטומטית
היקף נכסים
53 מיליון ₪
צבירה נטו החודש: ‎-2 מיליון ₪
מדד שארפ
-
תשואה ביחס לסיכון, על בסיס 60 החודשים האחרונים
סטיית תקן
-
תנודתיות שנתית, על בסיס 5 שנים עוקבות
נכסים נזילים
84.2%
היתר מושקע בנכסים לא סחירים
עומק הנתונים
25 חודשים
היסטוריה קצרה
GENERAL

מידע כללי

מספר קופה
15212
סיווג הקופה
קרנות השתלמות
אוכלוסיית הקופה
כלל האוכלוסיה
תאריך הקמה
23.06.2024
חברה מנהלת
הפניקס פנסיה וגמל
תאגיד שולט
הפניקס אחזקות בע"מ
הפקדות בחודש האחרון
230 אלף ₪
משיכות בחודש האחרון
240 אלף ₪
העברות בין קופות
‎-2 מיליון ₪

הפקדות ומשיכות הן ברוטו. העברות בין קופות הן ניוד פנימה בניכוי ניוד החוצה. הצבירה נטו שלמעלה היא ההפקדות, פחות המשיכות, ועוד ההעברות.

10Y / CUMULATIVE

תשואה מצטברת בעשר השנים האחרונות

BENCHMARK

המסלול מול הקטגוריה

המסלול בכתום, נטו בכתום כהה מקווקו וממוצע הקטגוריה בשחור מקווקו. הכל נמדד על אותה תקופה בדיוק.

גרף תשואה מצטברתתשואה מצטברת של המסלול ברוטו ונטו מול ממוצע הקטגוריה, 10 שנים אחרונות. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן, למעלה ולמטה בוחרים קו. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים.0%9%17%2017201820192020202120222023202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות תאריך וערכים.
טבלת הנתונים המלאה
תשואה מצטברת לפי חודש
תקופהתשואה מצטברת (ברוטו)נטו אחרי דמי ניהולממוצע הקטגוריה
ספטמבר 2016---
אוקטובר 2016---
נובמבר 2016---
דצמבר 2016---
ינואר 2017---
פברואר 2017---
מרץ 2017---
אפריל 2017---
מאי 2017---
יוני 2017---
יולי 2017---
אוגוסט 2017---
ספטמבר 2017---
אוקטובר 2017---
נובמבר 2017---
דצמבר 2017---
ינואר 2018---
פברואר 2018---
מרץ 2018---
אפריל 2018---
מאי 2018---
יוני 2018---
יולי 2018---
אוגוסט 2018---
ספטמבר 2018---
אוקטובר 2018---
נובמבר 2018---
דצמבר 2018---
ינואר 2019---
פברואר 2019---
מרץ 2019---
אפריל 2019---
מאי 2019---
יוני 2019---
יולי 2019---
אוגוסט 2019---
ספטמבר 2019---
אוקטובר 2019---
נובמבר 2019---
דצמבר 2019---
ינואר 2020---
פברואר 2020---
מרץ 2020---
אפריל 2020---
מאי 2020---
יוני 2020---
יולי 2020---
אוגוסט 2020---
ספטמבר 2020---
אוקטובר 2020---
נובמבר 2020---
דצמבר 2020---
ינואר 2021---
פברואר 2021---
מרץ 2021---
אפריל 2021---
מאי 2021---
יוני 2021---
יולי 2021---
אוגוסט 2021---
ספטמבר 2021---
אוקטובר 2021---
נובמבר 2021---
דצמבר 2021---
ינואר 2022---
פברואר 2022---
מרץ 2022---
אפריל 2022---
מאי 2022---
יוני 2022---
יולי 2022---
אוגוסט 2022---
ספטמבר 2022---
אוקטובר 2022---
נובמבר 2022---
דצמבר 2022---
ינואר 2023---
פברואר 2023---
מרץ 2023---
אפריל 2023---
מאי 2023---
יוני 2023---
יולי 2023---
אוגוסט 2023---
ספטמבר 2023---
אוקטובר 2023---
נובמבר 2023---
דצמבר 2023---
ינואר 2024---
פברואר 2024---
מרץ 2024---
אפריל 2024---
מאי 2024---
יוני 2024---
יולי 2024---
אוגוסט 20240.87%0.82%0.94%
ספטמבר 20241.71%1.61%2.33%
אוקטובר 20241.95%1.81%2.46%
נובמבר 20242.87%2.68%3.41%
דצמבר 20243.39%3.16%4.16%
ינואר 20253.64%3.36%4.69%
פברואר 20254.41%4.07%5.27%
מרץ 20254.23%3.85%5.35%
אפריל 20255.17%4.74%5.91%
מאי 20255.09%4.60%6.26%
יוני 20256.57%6.03%8.31%
יולי 20256.96%6.37%9.05%
אוגוסט 20257.67%7.03%9.81%
ספטמבר 20258.43%7.74%10.98%
אוקטובר 20259.20%8.45%11.94%
נובמבר 20259.54%8.74%12.61%
דצמבר 20259.77%8.92%13.18%
ינואר 202610.10%9.19%14.26%
פברואר 202610.18%9.22%14.71%
מרץ 20269.71%8.71%13.83%
אפריל 202610.60%9.54%15.59%
מאי 202611.91%10.78%16.72%
יוני 202612.67%11.49%16.90%
יולי 202612.69%11.46%16.89%
אוגוסט 202612.94%11.65%17.47%
MONTH BY MONTH

תשואה חודש אחר חודש

כל חודש בנפרד, כפי שדווח לרשות שוק ההון. אפשר להצמיד את השורה לדוח שקיבלתם מהחברה ולראות בדיוק מאיפה הגיעה התשואה.

סוג תשואה
25 חודשי דיווח
טווח תאריכים
25 חודשים
LAST 36M

שלוש השנים האחרונות

כל עמודה היא חודש אחד. ירוק מעל הקו, אדום מתחת. חודש בלי דיווח מסומן בקו דק ולא כעמודה באפס.

גרף תשואה חודשיתהתשואה של כל חודש בנפרד, 36 החודשים האחרונים. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים, וגם את השנים שלפני כן.-0.42%1.41%202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות חודש וערך.
תשואה חודשית ברוטו לפי שנה וחודש
שנהינופברמרץאפרמאייוניולאוגספטאוקנובדצממצטבר בשנה (ברוטו)
2026מתחילת השנה0.30%0.07%-0.42%0.81%1.18%0.68%0.02%0.22%----2.89%
20250.24%0.74%-0.17%0.90%-0.08%1.41%0.37%0.66%0.71%0.71%0.31%0.21%6.17%
20245 חודשים-------0.87%0.83%0.24%0.90%0.51%3.39%

השנה הראשונה בטבלה מתחילה בחודש הראשון שיש עליו דיווח, ולא בהכרח בינואר. שנה שחסר בה חודש לא מסוכמת, כי סיכום על תקופה קצרה יותר לא ניתן להשוואה. אורך הפס מתחת לכל מספר יחסי לחודש הקיצוני בטבלה (1.41%).

SCORE / FACTORS

ממה מורכב ציון ה-AI של המסלול

כל גורם מדורג כאחוזון מול המסלולים המקבילים: אחוזון 80 בדמי ניהול פירושו שהמסלול זול יותר מ-80% מהמקבילים, לא שדמי הניהול הם 80%. הנוסחה המלאה והמשקולות

עקביותאחוזון 6
דמי ניהולאחוזון 50
גיוסים נטואחוזון 44
תשואה נטו 12 חודשיםאחוזון 21
היקף נכסיםאחוזון 44
PEERS

המובילים במסלול אג"ח סחיר

כל הקרנות במסלול אג"ח סחיר ←
CONTEXT

מה המידע הזה אומר בפועל

דמי הניהול אינם קבועים בחוק
הם נתונים למשא ומתן מול הגוף המנהל, ותלויים בין היתר בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות. המספר שמוצג כאן הוא הממוצע שנגבה בפועל מכלל עמיתי המסלול, ולא התעריף שיוצע לכם. כמה שווה הפער במסלול הזה
אפשר לעבור מסלול או גוף
ניוד חיסכון בין גופים ובין מסלולים אפשרי בהתאם לכללי הניוד החלים על כל מוצר. הכללים אינם זהים בכל המוצרים, ובכל הנוגע לוותק ולמעמד המס יש לבדוק מה חל על החיסכון הספציפי שלכם.
חודש או שנה אינם ראיה
ההשוואה כאן נעשית על אותה תקופה בדיוק לכל המסלולים בקבוצה, וזו הדרך היחידה שבה המספרים ניתנים להשוואה. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות, ואין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי.
ASSETS

הרכב נכסים וחשיפות

במה הכסף מושקע בפועל, מתוך סך נכסי המסלול. שיעור חשיפה יכול לעבור 100% כשהמסלול משתמש בנגזרים, ולכן החשיפות אינן מסתכמות ל-100.

הרכב הנכסים

  • אג"ח ממשלתיות סחירות26.34%
  • אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות64.70%
  • אג"ח קונצרניות לא סחירות3.92%
  • מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות0.41%
  • פיקדונות0.00%
  • הלוואות0.00%
  • מזומנים ושווי מזומנים4.44%
  • קרנות נאמנות0.00%
  • נכסים אחרים0.19%

סחיר מול לא סחיר

  • נכסים סחירים ונזילים95.86%
  • נכסים לא סחירים4.14%

בארץ מול חו"ל

  • נכסים בארץ93.91%
  • נכסים בחו"ל ובמט"ח6.09%

חשיפות

  • חשיפה למניות0.51%
  • חשיפה לחו"ל10.33%
  • חשיפה למט"ח7.36%

מקור: דוח הנכסים של גמל-נט, רשות שוק ההון, נכון לאוגוסט 2026. הסכומים באלפי ש"ח והשיעורים מתוך סך נכסי המסלול.

FAQ

שאלות נפוצות על הפניקס השתלמות אג"ח סחיר

כמה הניב הפניקס השתלמות אג"ח סחיר בשנה האחרונה?
בשנים עשר החודשים שהסתיימו באוגוסט 2026 הניב המסלול תשואה מצטברת של 4.90% לפני דמי ניהול, ובניכוי דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל 4.32%. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
כמה דמי ניהול גובים בהפניקס השתלמות אג"ח סחיר?
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל מהעמיתים במסלול הם 0.55% מהצבירה בשנה. זהו ממוצע בפועל ולא התעריף שיוצע לכם: דמי הניהול נתונים למשא ומתן ותלויים בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות.
במה משקיע הפניקס השתלמות אג"ח סחיר?
נכון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 0.5%, החשיפה לחו"ל 10.3% והחשיפה למטבע חוץ 7.4%. שיעור הנכסים הנזילים הוא 84.2%.
כמה כסף מנוהל בהפניקס השתלמות אג"ח סחיר?
במסלול מנוהלים 53 מיליון ₪, ובחודש האחרון שדווח נרשמה יציאת כספים נטו של 2 מיליון ₪. היקף הנכסים הוא אחד הגורמים בציון ה-AI, לצד תשואה, סיכון ודמי ניהול.

HUMAN CHECK

בדיקה אישית בחינם

בדיקה של דמי הניהול והתשואות בחיסכון שלכם, מול הנתונים שבאתר. השאירו פרטים ונחזור אליכם.

לשליחת סיכום הבדיקה בכתב
שדה רשות

נתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · תקופת דיווח אוגוסט 2026 · תשואות ברוטו אלא אם צוין נטו · דמי הניהול הם הממוצע שנגבה בפועל מהעמיתים ואינם הצעת מחיר · אין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי · תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.