- תשואה 12 חודשים (ברוטו)
- 12.88%
נטו: 12.26%- תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים
- -
נטו: -- דמי ניהול מהצבירה
- 0.55%
ממוצע שנגבה בפועל- דמי ניהול מהפקדה
- לא נגבים
נגבים פעם אחת מכל הפקדה חדשה- הוצאות ישירות
- 0.08%
נוכו מהחשבון בשנת 2025, בנוסף לדמי הניהול- היקף נכסים
- 133 מיליון ₪
צבירה נטו החודש: 4 מיליון ₪- מדד שארפ
- -
תשואה ביחס לסיכון, על בסיס 60 החודשים האחרונים- סטיית תקן
- -
תנודתיות שנתית, על בסיס 5 שנים עוקבות- נכסים נזילים
- 89.3%
היתר מושקע בנכסים לא סחירים- עומק הנתונים
- 25 חודשים
היסטוריה קצרה
- מספר קופה
- 15211
- סיווג הקופה
- קרנות השתלמות
- אוכלוסיית הקופה
- כלל האוכלוסיה
- תאריך הקמה
- 23.06.2024
- תאגיד שולט
- הפניקס אחזקות בע"מ
- הפקדות בחודש האחרון
- 810 אלף ₪
- משיכות בחודש האחרון
- 210 אלף ₪
- העברות בין קופות
- 3 מיליון ₪
הפקדות ומשיכות הן ברוטו. העברות בין קופות הן ניוד פנימה בניכוי ניוד החוצה. הצבירה נטו שלמעלה היא ההפקדות, פחות המשיכות, ועוד ההעברות.
SCORE / FACTORS
ממה מורכב ציון ה-AI של המסלול
כל גורם מדורג כאחוזון מול המסלולים המקבילים: אחוזון 80 בדמי ניהול פירושו שהמסלול זול יותר מ-80% מהמקבילים, לא שדמי הניהול הם 80%. הנוסחה המלאה והמשקולות
תשואה נטו 12 חודשיםאחוזון 55
COST
כמה המסלול הזה באמת עולה
דמי הניהול הם רק חצי מהתמונה. מעליהם החיסכון משלם גם הוצאות ישירות. אלה עמלות קנייה ומכירה, דמי שמירה, מסים ועמלות של קרנות ומנהלי תיקים חיצוניים. רשות שוק ההון לא מפרסמת אותן במאגר הפתוח, אבל מחייבת כל חברה מנהלת לפרסם דוח שנתי באתר שלה. משם לקחנו את המספרים.
עלות שנתית כוללת0.63%
דמי ניהול מהצבירה0.55%
+הוצאות ישירות 20250.08%
פירוט ההוצאות הישירות לשנת 2025| על מה נגבו ההוצאות בשנת 2025 | אלף ₪ |
|---|
| עמלות ניהול חיצוני (קרנות ומנהלי תיקים) | 13.7 |
| מסים | 13.1 |
| עמלות קנייה ומכירה של ניירות ערך | 10.1 |
| דמי שמירה (קסטודיאן) | 0.0 |
| סך הכל, לפי הדוח | 36.8 |
השיעור מחושב מתוך נכסים ממוצעים של 49.0 מיליון ₪ במסלול. הנתון שנתי ומתפרסם פעם בשנה, בעוד התשואות ודמי הניהול בעמוד זה חודשיים. המקור הוא דוח ההוצאות הישירות שהפניקס פנסיה וגמל מפרסמת, הקובץ המקורי.
FAQ
שאלות נפוצות על הפניקס השתלמות משולב סחיר
- כמה הניב הפניקס השתלמות משולב סחיר בשנה האחרונה?
- בשנים עשר החודשים שהסתיימו באוגוסט 2026 הניב המסלול תשואה מצטברת של 12.88% לפני דמי ניהול, ובניכוי דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל 12.26%. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
- כמה דמי ניהול גובים בהפניקס השתלמות משולב סחיר?
- דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל מהעמיתים במסלול הם 0.55% מהצבירה בשנה. זהו ממוצע בפועל ולא התעריף שיוצע לכם: דמי הניהול נתונים למשא ומתן ותלויים בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות.
- במה משקיע הפניקס השתלמות משולב סחיר?
- נכון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 52.0%, החשיפה לחו"ל 48.9% והחשיפה למטבע חוץ 18.4%. שיעור הנכסים הנזילים הוא 89.3%.
- כמה כסף מנוהל בהפניקס השתלמות משולב סחיר?
- במסלול מנוהלים 133 מיליון ₪, ובחודש האחרון שדווח נרשמה צבירה נטו חיובית של 4 מיליון ₪. היקף הנכסים הוא אחד הגורמים בציון ה-AI, לצד תשואה, סיכון ודמי ניהול.
נתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · תקופת דיווח אוגוסט 2026 · תשואות ברוטו אלא אם צוין נטו · דמי הניהול הם הממוצע שנגבה בפועל מהעמיתים ואינם הצעת מחיר · אין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי · תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.