גמלנטAI
תפריט ☰
שאלון התאמההשוואת מסלוליםסימולטור תיקמחשבון דמי ניהולמספרי קופהסקירה חודשית

גמל להשקעה · מסלול עוקב מדדי מניות

55אמצע הקטגוריהלפי 12 חודשים

אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדי מניות

אלטשולר שחם גמל ופנסיה · מסלול עוקב מדדי מניות · מספר קופה 14864

  • חשיפה גבוהה למט"ח: שינויי שערי המטבע משפיעים ישירות על התשואה
  • יציאת כספים משמעותית בשנה האחרונה

ציון AI 55 מתוך 100: המסלול עוקף 55% מהמסלולים המקבילים על שקלול הגורמים. הציון מחושב על תשואת 12 חודשים, כי רוב המסלולים בקבוצה צעירים מכך. אותו חלון בדיוק חל על כל מסלול בקבוצה. איך זה נקבע

מקום 5 מתוך 11 במסלול עוקב מדדי מניות לפי ציון AI

ב-12 החודשים האחרונים המסלול השיג 18.24% ברוטו, לעומת חציון של 12.39% במסלולים המקבילים. הפרש של 5.85% לטובת המסלול.

צפייה בגרף ↓
נתונים אחרונים
אוגוסט 2026
קבוצת השוואה
גמל להשקעה עוקב מדדי מניות
היקף נכסים
480 מיליון ₪
דמי ניהול
0.56%
תשואה 12 חודשים (ברוטו)
18.24%
נטו: 17.58%
תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים
-
נטו: -
דמי ניהול מהצבירה
0.56%
חציון הקטגוריה: 0.60% · כמה זה עולה לכם?
דמי ניהול מהפקדה
0.00%
נגבים פעם אחת מכל הפקדה חדשה
הוצאות ישירות
לא פורסם
החברה המנהלת לא פרסמה דוח שניתן לקרוא אוטומטית
היקף נכסים
480 מיליון ₪
צבירה נטו החודש: 1 מיליון ₪
מדד שארפ
-
תשואה ביחס לסיכון, על בסיס 60 החודשים האחרונים
סטיית תקן
-
תנודתיות שנתית, על בסיס 5 שנים עוקבות
נכסים נזילים
98.2%
היתר מושקע בנכסים לא סחירים
עומק הנתונים
32 חודשים
היסטוריה קצרה
GENERAL

מידע כללי

מספר קופה
14864
סיווג הקופה
קופת גמל להשקעה
אוכלוסיית הקופה
כלל האוכלוסיה
תאריך הקמה
31.10.2023
חברה מנהלת
אלטשולר שחם גמל ופנסיה
תאגיד שולט
אלטשולר שחם פיננסים בע"מ
הפקדות בחודש האחרון
9 מיליון ₪
משיכות בחודש האחרון
3 מיליון ₪
העברות בין קופות
‎-4 מיליון ₪

הפקדות ומשיכות הן ברוטו. העברות בין קופות הן ניוד פנימה בניכוי ניוד החוצה. הצבירה נטו שלמעלה היא ההפקדות, פחות המשיכות, ועוד ההעברות.

10Y / CUMULATIVE

תשואה מצטברת בעשר השנים האחרונות

BENCHMARK

המסלול מול הקטגוריה

המסלול בכתום, נטו בכתום כהה מקווקו וממוצע הקטגוריה בשחור מקווקו. הכל נמדד על אותה תקופה בדיוק.

גרף תשואה מצטברתתשואה מצטברת של המסלול ברוטו ונטו מול ממוצע הקטגוריה, 10 שנים אחרונות. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן, למעלה ולמטה בוחרים קו. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים.0%82%164%2017201820192020202120222023202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות תאריך וערכים.
טבלת הנתונים המלאה
תשואה מצטברת לפי חודש
תקופהתשואה מצטברת (ברוטו)נטו אחרי דמי ניהולממוצע הקטגוריה
ספטמבר 2016---
אוקטובר 2016---
נובמבר 2016---
דצמבר 2016--1.76%
ינואר 2017--1.79%
פברואר 2017--3.69%
מרץ 2017--3.33%
אפריל 2017--4.95%
מאי 2017--6.59%
יוני 2017--5.73%
יולי 2017--7.84%
אוגוסט 2017--6.98%
ספטמבר 2017--8.46%
אוקטובר 2017--10.83%
נובמבר 2017--12.25%
דצמבר 2017--13.60%
ינואר 2018--17.33%
פברואר 2018--13.95%
מרץ 2018--10.35%
אפריל 2018--12.79%
מאי 2018--13.99%
יוני 2018--13.83%
יולי 2018--17.54%
אוגוסט 2018--20.75%
ספטמבר 2018--20.47%
אוקטובר 2018--14.99%
נובמבר 2018--16.47%
דצמבר 2018--7.87%
ינואר 2019--13.94%
פברואר 2019--15.89%
מרץ 2019--16.50%
אפריל 2019--19.97%
מאי 2019--15.58%
יוני 2019--19.82%
יולי 2019--20.44%
אוגוסט 2019--17.66%
ספטמבר 2019--20.85%
אוקטובר 2019--24.16%
נובמבר 2019--26.90%
דצמבר 2019--28.50%
ינואר 2020--29.12%
פברואר 2020--21.17%
מרץ 2020--2.37%
אפריל 2020--11.77%
מאי 2020--14.01%
יוני 2020--13.02%
יולי 2020--18.18%
אוגוסט 2020--22.87%
ספטמבר 2020--19.19%
אוקטובר 2020--18.75%
נובמבר 2020--29.61%
דצמבר 2020--33.55%
ינואר 2021--36.50%
פברואר 2021--38.04%
מרץ 2021--42.53%
אפריל 2021--47.00%
מאי 2021--49.06%
יוני 2021--50.59%
יולי 2021--51.32%
אוגוסט 2021--53.88%
ספטמבר 2021--52.31%
אוקטובר 2021--57.22%
נובמבר 2021--56.11%
דצמבר 2021--61.57%
ינואר 2022--56.45%
פברואר 2022--55.47%
מרץ 2022--58.17%
אפריל 2022--53.94%
מאי 2022--48.49%
יוני 2022--41.89%
יולי 2022--49.32%
אוגוסט 2022--46.74%
ספטמבר 2022--38.00%
אוקטובר 2022--42.91%
נובמבר 2022--46.12%
דצמבר 2022--41.58%
ינואר 2023--48.03%
פברואר 2023--46.14%
מרץ 2023--47.57%
אפריל 2023--51.65%
מאי 2023--53.13%
יוני 2023--58.96%
יולי 2023--66.70%
אוגוסט 2023--65.11%
ספטמבר 2023--59.87%
אוקטובר 2023--54.90%
נובמבר 2023--65.53%
דצמבר 2023--72.82%
ינואר 20241.99%1.94%74.02%
פברואר 20246.57%6.47%81.74%
מרץ 202412.15%12.00%87.52%
אפריל 20249.11%8.91%81.46%
מאי 202414.94%14.67%88.80%
יוני 202422.57%22.23%96.96%
יולי 202421.27%20.88%95.81%
אוגוסט 202418.87%18.43%93.66%
ספטמבר 202424.50%23.97%101.72%
אוקטובר 202422.84%22.27%100.52%
נובמבר 202424.67%24.03%106.73%
דצמבר 202424.74%24.05%107.31%
ינואר 202525.99%25.23%111.21%
פברואר 202520.69%19.90%103.27%
מרץ 202519.29%18.46%96.32%
אפריל 202517.86%16.98%94.36%
מאי 202523.61%22.63%106.41%
יוני 202526.44%25.38%114.84%
יולי 202529.76%28.62%119.78%
אוגוסט 202529.31%28.11%121.28%
ספטמבר 202535.40%34.08%132.43%
אוקטובר 202539.06%37.64%137.16%
נובמבר 202537.96%36.48%134.88%
דצמבר 202535.47%33.96%135.04%
ינואר 202636.49%34.91%139.44%
פברואר 202635.40%33.76%136.22%
מרץ 202629.60%27.98%123.78%
אפריל 202639.23%37.42%144.92%
מאי 202645.61%43.65%158.65%
יוני 202655.48%53.32%163.49%
יולי 202650.68%48.51%155.75%
אוגוסט 202652.89%50.63%163.74%
MONTH BY MONTH

תשואה חודש אחר חודש

כל חודש בנפרד, כפי שדווח לרשות שוק ההון. אפשר להצמיד את השורה לדוח שקיבלתם מהחברה ולראות בדיוק מאיפה הגיעה התשואה.

סוג תשואה
32 חודשי דיווח
טווח תאריכים
32 חודשים
LAST 36M

שלוש השנים האחרונות

כל עמודה היא חודש אחד. ירוק מעל הקו, אדום מתחת. חודש בלי דיווח מסומן בקו דק ולא כעמודה באפס.

גרף תשואה חודשיתהתשואה של כל חודש בנפרד, 36 החודשים האחרונים. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים, וגם את השנים שלפני כן.-4.28%7.43%202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות חודש וערך.
תשואה חודשית ברוטו לפי שנה וחודש
שנהינופברמרץאפרמאייוניולאוגספטאוקנובדצממצטבר בשנה (ברוטו)
2026מתחילת השנה0.75%-0.80%-4.28%7.43%4.58%6.78%-3.09%1.47%----12.86%
20251.00%-4.21%-1.16%-1.20%4.88%2.29%2.63%-0.35%4.71%2.70%-0.79%-1.80%8.60%
20241.99%4.49%5.24%-2.71%5.34%6.64%-1.06%-1.98%4.73%-1.33%1.49%0.06%24.74%

השנה הראשונה בטבלה מתחילה בחודש הראשון שיש עליו דיווח, ולא בהכרח בינואר. שנה שחסר בה חודש לא מסוכמת, כי סיכום על תקופה קצרה יותר לא ניתן להשוואה. אורך הפס מתחת לכל מספר יחסי לחודש הקיצוני בטבלה (7.43%).

SCORE / FACTORS

ממה מורכב ציון ה-AI של המסלול

כל גורם מדורג כאחוזון מול המסלולים המקבילים: אחוזון 80 בדמי ניהול פירושו שהמסלול זול יותר מ-80% מהמקבילים, לא שדמי הניהול הם 80%. הנוסחה המלאה והמשקולות

עקביותאחוזון 75
דמי ניהולאחוזון 90
גיוסים נטואחוזון 5
תשואה נטו 12 חודשיםאחוזון 55
היקף נכסיםאחוזון 77
PEERS

המובילים במסלול עוקב מדדי מניות

כל הקרנות במסלול עוקב מדדי מניות ←
ASSETS

הרכב נכסים וחשיפות

במה הכסף מושקע בפועל, מתוך סך נכסי המסלול. שיעור חשיפה יכול לעבור 100% כשהמסלול משתמש בנגזרים, ולכן החשיפות אינן מסתכמות ל-100.

הרכב הנכסים

  • אג"ח ממשלתיות סחירות44.71%
  • אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות0.00%
  • אג"ח קונצרניות לא סחירות0.00%
  • מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות54.75%
  • פיקדונות0.00%
  • הלוואות0.00%
  • מזומנים ושווי מזומנים-0.37%
  • קרנות נאמנות0.00%
  • נכסים אחרים0.91%

סחיר מול לא סחיר

  • נכסים סחירים ונזילים96.24%
  • נכסים לא סחירים3.76%

בארץ מול חו"ל

  • נכסים בארץ48.60%
  • נכסים בחו"ל ובמט"ח51.40%

חשיפות

  • חשיפה למניות99.14%
  • חשיפה לחו"ל146.20%
  • חשיפה למט"ח98.46%

מקור: דוח הנכסים של גמל-נט, רשות שוק ההון, נכון לאוגוסט 2026. הסכומים באלפי ש"ח והשיעורים מתוך סך נכסי המסלול.

FAQ

שאלות נפוצות על אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדי מניות

כמה הניב אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדי מניות בשנה האחרונה?
בשנים עשר החודשים שהסתיימו באוגוסט 2026 הניב המסלול תשואה מצטברת של 18.24% לפני דמי ניהול, ובניכוי דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל 17.58%. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
כמה דמי ניהול גובים באלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדי מניות?
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל מהעמיתים במסלול הם 0.56% מהצבירה בשנה. זהו ממוצע בפועל ולא התעריף שיוצע לכם: דמי הניהול נתונים למשא ומתן ותלויים בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות.
במה משקיע אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדי מניות?
נכון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 99.1%, החשיפה לחו"ל 146.2% והחשיפה למטבע חוץ 98.5%. שיעור הנכסים הנזילים הוא 98.2%.
כמה כסף מנוהל באלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדי מניות?
במסלול מנוהלים 480 מיליון ₪, ובחודש האחרון שדווח נרשמה צבירה נטו חיובית של 1 מיליון ₪. היקף הנכסים הוא אחד הגורמים בציון ה-AI, לצד תשואה, סיכון ודמי ניהול.

HUMAN CHECK

בדיקה אישית בחינם

בדיקה של דמי הניהול והתשואות בחיסכון שלכם, מול הנתונים שבאתר. השאירו פרטים ונחזור אליכם.

לשליחת סיכום הבדיקה בכתב
שדה רשות

נתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · תקופת דיווח אוגוסט 2026 · תשואות ברוטו אלא אם צוין נטו · דמי הניהול הם הממוצע שנגבה בפועל מהעמיתים ואינם הצעת מחיר · אין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי · תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.