גמלנטAI
תפריט ☰
שאלון התאמההשוואת מסלוליםסימולטור תיקמחשבון דמי ניהולמספרי קופהסקירה חודשית

קרנות השתלמות · מסלול עוקב מדד S&P 500

-

אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500

אנליסט · מסלול עוקב מדד S&P 500 · מספר קופה 13853

  • חשיפה גבוהה למט"ח: שינויי שערי המטבע משפיעים ישירות על התשואה
  • חשיפה למניות מעל 100%, כלומר שימוש במינוף
  • יציאת כספים משמעותית בשנה האחרונה

ב-12 החודשים האחרונים המסלול השיג 7.47% ברוטו, לעומת חציון של 7.56% במסלולים המקבילים. הפרש של 0.09% לרעת המסלול.

צפייה בגרף ↓
נתונים אחרונים
אוגוסט 2026
קבוצת השוואה
קרנות השתלמות עוקב מדד S&P 500
היקף נכסים
1.5 מיליארד ₪
דמי ניהול
0.62%
תשואה 12 חודשים (ברוטו)
7.47%
נטו: 6.81%
תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים
-
נטו: -
דמי ניהול מהצבירה
0.62%
חציון הקטגוריה: 0.50% · כמה זה עולה לכם?
דמי ניהול מהפקדה
לא נגבים
נגבים פעם אחת מכל הפקדה חדשה
הוצאות ישירות
0.03%
נוכו מהחשבון בשנת 2025, בנוסף לדמי הניהול
היקף נכסים
1.5 מיליארד ₪
צבירה נטו החודש: ‎-11 מיליון ₪
מדד שארפ
-
תשואה ביחס לסיכון, על בסיס 60 החודשים האחרונים
סטיית תקן
-
תנודתיות שנתית, על בסיס 5 שנים עוקבות
נכסים נזילים
99.4%
היתר מושקע בנכסים לא סחירים
עומק הנתונים
47 חודשים
מעל שלוש שנים
GENERAL

מידע כללי

מספר קופה
13853
סיווג הקופה
קרנות השתלמות
אוכלוסיית הקופה
כלל האוכלוסיה
תאריך הקמה
27.03.2022
חברה מנהלת
אנליסט
תאגיד שולט
אנליסט שירותי ניהול השקעות
הפקדות בחודש האחרון
13 מיליון ₪
משיכות בחודש האחרון
2 מיליון ₪
העברות בין קופות
‎-22 מיליון ₪

הפקדות ומשיכות הן ברוטו. העברות בין קופות הן ניוד פנימה בניכוי ניוד החוצה. הצבירה נטו שלמעלה היא ההפקדות, פחות המשיכות, ועוד ההעברות.

10Y / CUMULATIVE

תשואה מצטברת בעשר השנים האחרונות

BENCHMARK

המסלול מול הקטגוריה

המסלול בכתום, נטו בכתום כהה מקווקו וממוצע הקטגוריה בשחור מקווקו. הכל נמדד על אותה תקופה בדיוק.

גרף תשואה מצטברתתשואה מצטברת של המסלול ברוטו ונטו מול ממוצע הקטגוריה, 10 שנים אחרונות. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן, למעלה ולמטה בוחרים קו. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים.-1%103%208%2017201820192020202120222023202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות תאריך וערכים.
טבלת הנתונים המלאה
תשואה מצטברת לפי חודש
תקופהתשואה מצטברת (ברוטו)נטו אחרי דמי ניהולממוצע הקטגוריה
ספטמבר 2016---1.00%
אוקטובר 2016---0.57%
נובמבר 2016--3.47%
דצמבר 2016--5.69%
ינואר 2017--4.50%
פברואר 2017--5.53%
מרץ 2017--4.68%
אפריל 2017--5.64%
מאי 2017--5.45%
יוני 2017--4.24%
יולי 2017--7.88%
אוגוסט 2017--8.66%
ספטמבר 2017--8.38%
אוקטובר 2017--11.40%
נובמבר 2017--13.20%
דצמבר 2017--14.71%
ינואר 2018--19.02%
פברואר 2018--18.06%
מרץ 2018--12.96%
אפריל 2018--18.73%
מאי 2018--19.60%
יוני 2018--22.03%
יולי 2018--27.48%
אוגוסט 2018--29.76%
ספטמבר 2018--29.61%
אוקטובר 2018--25.46%
נובמבר 2018--25.35%
דצמבר 2018--16.23%
ינואר 2019--20.86%
פברואר 2019--24.71%
מרץ 2019--26.96%
אפריל 2019--31.02%
מאי 2019--25.72%
יוני 2019--30.23%
יולי 2019--30.88%
אוגוסט 2019--27.58%
ספטמבר 2019--30.31%
אוקטובר 2019--33.75%
נובמבר 2019--36.49%
דצמבר 2019--39.25%
ינואר 2020--40.80%
פברואר 2020--32.88%
מרץ 2020--17.28%
אפריל 2020--27.59%
מאי 2020--33.18%
יוני 2020--34.10%
יולי 2020--38.95%
אוגוסט 2020--47.46%
ספטמבר 2020--44.67%
אוקטובר 2020--41.64%
נובמבר 2020--50.32%
דצמבר 2020--51.46%
ינואר 2021--54.28%
פברואר 2021--58.35%
מרץ 2021--66.86%
אפריל 2021--72.03%
מאי 2021--72.06%
יוני 2021--76.37%
יולי 2021--80.64%
אוגוסט 2021--83.13%
ספטמבר 2021--77.35%
אוקטובר 2021--84.13%
נובמבר 2021--83.65%
דצמבר 2021--88.65%
ינואר 2022--81.68%
פברואר 2022--79.67%
מרץ 2022--84.86%
אפריל 2022--80.03%
מאי 2022--75.97%
יוני 2022--69.14%
יולי 2022--78.64%
אוגוסט 2022--70.49%
ספטמבר 2022--65.65%
אוקטובר 20225.14%5.09%75.62%
נובמבר 20226.40%6.29%78.00%
דצמבר 20224.23%4.07%74.32%
ינואר 20238.28%8.06%82.10%
פברואר 202311.38%11.10%88.13%
מרץ 202311.26%10.92%87.47%
אפריל 202315.97%15.55%95.82%
מאי 202319.17%18.68%101.21%
יוני 202324.53%23.96%110.18%
יולי 202329.91%29.25%119.17%
אוגוסט 202332.08%31.34%122.84%
ספטמבר 202326.93%26.16%114.99%
אוקטובר 202329.38%28.53%118.79%
נובמבר 202330.74%29.81%121.18%
דצמבר 202333.42%32.40%126.07%
ינואר 202436.72%35.62%131.18%
פברואר 202440.65%39.44%138.26%
מרץ 202449.45%48.09%152.87%
אפריל 202446.88%45.47%147.95%
מאי 202450.67%49.15%155.21%
יוני 202459.16%57.46%169.40%
יולי 202460.86%59.07%172.49%
אוגוסט 202459.51%57.65%169.70%
ספטמבר 202465.50%63.50%180.43%
אוקטובר 202465.24%63.15%179.29%
נובמבר 202470.41%68.17%188.21%
דצמבר 202467.53%65.25%183.42%
ינואר 202569.29%66.90%186.50%
פברואר 202563.96%61.56%176.70%
מרץ 202561.20%58.76%174.10%
אפריל 202556.80%54.35%166.50%
מאי 202562.10%59.48%174.66%
יוני 202563.37%60.64%176.94%
יולי 202569.08%66.18%185.62%
אוגוסט 202568.61%65.63%185.59%
ספטמבר 202572.84%69.70%193.06%
אוקטובר 202574.66%71.39%195.70%
נובמבר 202575.03%71.66%196.90%
דצמבר 202571.80%68.41%191.35%
ינואר 202668.61%65.20%186.06%
פברואר 202669.17%65.66%186.66%
מרץ 202661.28%57.86%174.51%
אפריל 202666.49%62.87%183.60%
מאי 202667.51%63.78%184.90%
יוני 202675.43%71.44%198.29%
יולי 202679.27%75.10%204.80%
אוגוסט 202681.21%76.90%207.83%
MONTH BY MONTH

תשואה חודש אחר חודש

כל חודש בנפרד, כפי שדווח לרשות שוק ההון. אפשר להצמיד את השורה לדוח שקיבלתם מהחברה ולראות בדיוק מאיפה הגיעה התשואה.

סוג תשואה
47 חודשי דיווח
טווח תאריכים
47 חודשים
LAST 36M

שלוש השנים האחרונות

כל עמודה היא חודש אחד. ירוק מעל הקו, אדום מתחת. חודש בלי דיווח מסומן בקו דק ולא כעמודה באפס.

גרף תשואה חודשיתהתשואה של כל חודש בנפרד, 36 החודשים האחרונים. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים, וגם את השנים שלפני כן.-4.66%6.26%202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות חודש וערך.
תשואה חודשית ברוטו לפי שנה וחודש
שנהינופברמרץאפרמאייוניולאוגספטאוקנובדצממצטבר בשנה (ברוטו)
2026מתחילת השנה-1.86%0.33%-4.66%3.23%0.61%4.73%2.19%1.08%----5.47%
20251.05%-3.15%-1.68%-2.73%3.38%0.78%3.50%-0.28%2.51%1.05%0.21%-1.84%2.55%
20242.48%2.87%6.26%-1.72%2.58%5.63%1.07%-0.84%3.76%-0.16%3.13%-1.69%25.57%
20233.88%2.87%-0.11%4.23%2.76%4.50%4.32%1.67%-3.90%1.93%1.05%2.05%28.00%
20223 חודשים---------5.14%1.20%-2.04%4.23%

השנה הראשונה בטבלה מתחילה בחודש הראשון שיש עליו דיווח, ולא בהכרח בינואר. שנה שחסר בה חודש לא מסוכמת, כי סיכום על תקופה קצרה יותר לא ניתן להשוואה. אורך הפס מתחת לכל מספר יחסי לחודש הקיצוני בטבלה (6.26%).

PEERS

המובילים במסלול עוקב מדד S&P 500

כל הקרנות במסלול עוקב מדד S&P 500 ←
COST

כמה המסלול הזה באמת עולה

דמי הניהול הם רק חצי מהתמונה. מעליהם החיסכון משלם גם הוצאות ישירות. אלה עמלות קנייה ומכירה, דמי שמירה, מסים ועמלות של קרנות ומנהלי תיקים חיצוניים. רשות שוק ההון לא מפרסמת אותן במאגר הפתוח, אבל מחייבת כל חברה מנהלת לפרסם דוח שנתי באתר שלה. משם לקחנו את המספרים.

עלות שנתית כוללת0.65%
דמי ניהול מהצבירה0.62%
הוצאות ישירות 20250.03%
פירוט ההוצאות הישירות לשנת 2025
על מה נגבו ההוצאות בשנת 2025אלף ₪
עמלות ניהול חיצוני (קרנות ומנהלי תיקים)274.5
עמלות קנייה ומכירה של ניירות ערך238.8
מסים9.4
סך הכל, לפי הדוח522.7

השיעור מחושב מתוך נכסים ממוצעים של 1.8 מיליארד ₪ במסלול. הנתון שנתי ומתפרסם פעם בשנה, בעוד התשואות ודמי הניהול בעמוד זה חודשיים. המקור הוא דוח ההוצאות הישירות שאנליסט מפרסמת, הקובץ המקורי.

CONTEXT

מה המידע הזה אומר בפועל

דמי הניהול אינם קבועים בחוק
הם נתונים למשא ומתן מול הגוף המנהל, ותלויים בין היתר בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות. המספר שמוצג כאן הוא הממוצע שנגבה בפועל מכלל עמיתי המסלול, ולא התעריף שיוצע לכם. כמה שווה הפער במסלול הזה
אפשר לעבור מסלול או גוף
ניוד חיסכון בין גופים ובין מסלולים אפשרי בהתאם לכללי הניוד החלים על כל מוצר. הכללים אינם זהים בכל המוצרים, ובכל הנוגע לוותק ולמעמד המס יש לבדוק מה חל על החיסכון הספציפי שלכם.
חודש או שנה אינם ראיה
ההשוואה כאן נעשית על אותה תקופה בדיוק לכל המסלולים בקבוצה, וזו הדרך היחידה שבה המספרים ניתנים להשוואה. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות, ואין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי.
ASSETS

הרכב נכסים וחשיפות

במה הכסף מושקע בפועל, מתוך סך נכסי המסלול. שיעור חשיפה יכול לעבור 100% כשהמסלול משתמש בנגזרים, ולכן החשיפות אינן מסתכמות ל-100.

הרכב הנכסים

  • אג"ח ממשלתיות סחירות47.76%
  • אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות0.00%
  • אג"ח קונצרניות לא סחירות0.00%
  • מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות45.43%
  • פיקדונות-0.99%
  • הלוואות0.00%
  • מזומנים ושווי מזומנים7.39%
  • קרנות נאמנות0.00%
  • נכסים אחרים0.40%

סחיר מול לא סחיר

  • נכסים סחירים ונזילים100.56%
  • נכסים לא סחירים-0.56%

בארץ מול חו"ל

  • נכסים בארץ69.83%
  • נכסים בחו"ל ובמט"ח30.17%

חשיפות

  • חשיפה למניות100.19%
  • חשיפה לחו"ל115.16%
  • חשיפה למט"ח100.10%

מקור: דוח הנכסים של גמל-נט, רשות שוק ההון, נכון לאוגוסט 2026. הסכומים באלפי ש"ח והשיעורים מתוך סך נכסי המסלול.

FAQ

שאלות נפוצות על אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500

כמה הניב אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500 בשנה האחרונה?
בשנים עשר החודשים שהסתיימו באוגוסט 2026 הניב המסלול תשואה מצטברת של 7.47% לפני דמי ניהול, ובניכוי דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל 6.81%. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
כמה דמי ניהול גובים באנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500?
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל מהעמיתים במסלול הם 0.62% מהצבירה בשנה. זהו ממוצע בפועל ולא התעריף שיוצע לכם: דמי הניהול נתונים למשא ומתן ותלויים בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות.
במה משקיע אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500?
נכון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 100.2%, החשיפה לחו"ל 115.2% והחשיפה למטבע חוץ 100.1%. שיעור הנכסים הנזילים הוא 99.4%.
כמה כסף מנוהל באנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500?
במסלול מנוהלים 1.5 מיליארד ₪, ובחודש האחרון שדווח נרשמה יציאת כספים נטו של 11 מיליון ₪. היקף הנכסים הוא אחד הגורמים בציון ה-AI, לצד תשואה, סיכון ודמי ניהול.

HUMAN CHECK

בדיקה אישית בחינם

בדיקה של דמי הניהול והתשואות בחיסכון שלכם, מול הנתונים שבאתר. השאירו פרטים ונחזור אליכם.

לשליחת סיכום הבדיקה בכתב
שדה רשות

נתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · תקופת דיווח אוגוסט 2026 · תשואות ברוטו אלא אם צוין נטו · דמי הניהול הם הממוצע שנגבה בפועל מהעמיתים ואינם הצעת מחיר · אין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי · תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.