גמלנטAI
תפריט ☰
שאלון התאמההשוואת מסלוליםסימולטור תיקמחשבון דמי ניהולמספרי קופהסקירה חודשית

קרנות השתלמות · מסלול עוקב מדד S&P 500

30מתחת לממוצע

כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500

כלל פנסיה וגמל · מסלול עוקב מדד S&P 500 · מספר קופה 13342

  • חשיפה גבוהה למט"ח: שינויי שערי המטבע משפיעים ישירות על התשואה

ציון AI 30 מתוך 100: המסלול עוקף 30% מהמסלולים המקבילים על שקלול הגורמים.

מקום 4 מתוך 22 במסלול עוקב מדד S&P 500 לפי ציון AI

ב-12 החודשים האחרונים המסלול השיג 7.86% ברוטו, לעומת חציון של 7.56% במסלולים המקבילים. הפרש של 0.30% לטובת המסלול.

צפייה בגרף ↓
נתונים אחרונים
אוגוסט 2026
קבוצת השוואה
קרנות השתלמות עוקב מדד S&P 500
היקף נכסים
4.6 מיליארד ₪
דמי ניהול
0.48%
תשואה 12 חודשים (ברוטו)
7.86%
נטו: 7.33%
תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים
10.72%
נטו: 10.20%
דמי ניהול מהצבירה
0.48%
חציון הקטגוריה: 0.50% · כמה זה עולה לכם?
דמי ניהול מהפקדה
לא נגבים
נגבים פעם אחת מכל הפקדה חדשה
הוצאות ישירות
0.05%
נוכו מהחשבון בשנת 2025, בנוסף לדמי הניהול
היקף נכסים
4.6 מיליארד ₪
צבירה נטו החודש: 42 מיליון ₪
מדד שארפ
0.79
תשואה ביחס לסיכון, על בסיס 60 החודשים האחרונים
סטיית תקן
10.0%
תנודתיות שנתית, על בסיס 5 שנים עוקבות
אלפא
3.60
כפי שדווח לרשות
נכסים נזילים
93.7%
היתר מושקע בנכסים לא סחירים
עומק הנתונים
68 חודשים
מעל חמש שנים
GENERAL

מידע כללי

מספר קופה
13342
סיווג הקופה
קרנות השתלמות
אוכלוסיית הקופה
כלל האוכלוסיה
תאריך הקמה
01.12.2020
חברה מנהלת
כלל פנסיה וגמל
תאגיד שולט
אחר
הפקדות בחודש האחרון
54 מיליון ₪
משיכות בחודש האחרון
10 מיליון ₪
העברות בין קופות
‎-2 מיליון ₪

הפקדות ומשיכות הן ברוטו. העברות בין קופות הן ניוד פנימה בניכוי ניוד החוצה. הצבירה נטו שלמעלה היא ההפקדות, פחות המשיכות, ועוד ההעברות.

10Y / CUMULATIVE

תשואה מצטברת בעשר השנים האחרונות

BENCHMARK

המסלול מול הקטגוריה

המסלול בכתום, נטו בכתום כהה מקווקו וממוצע הקטגוריה בשחור מקווקו. הכל נמדד על אותה תקופה בדיוק.

גרף תשואה מצטברתתשואה מצטברת של המסלול ברוטו ונטו מול ממוצע הקטגוריה, 10 שנים אחרונות. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן, למעלה ולמטה בוחרים קו. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים.-1%103%208%2017201820192020202120222023202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות תאריך וערכים.
טבלת הנתונים המלאה
תשואה מצטברת לפי חודש
תקופהתשואה מצטברת (ברוטו)נטו אחרי דמי ניהולממוצע הקטגוריה
ספטמבר 2016---1.00%
אוקטובר 2016---0.57%
נובמבר 2016--3.47%
דצמבר 2016--5.69%
ינואר 2017--4.50%
פברואר 2017--5.53%
מרץ 2017--4.68%
אפריל 2017--5.64%
מאי 2017--5.45%
יוני 2017--4.24%
יולי 2017--7.88%
אוגוסט 2017--8.66%
ספטמבר 2017--8.38%
אוקטובר 2017--11.40%
נובמבר 2017--13.20%
דצמבר 2017--14.71%
ינואר 2018--19.02%
פברואר 2018--18.06%
מרץ 2018--12.96%
אפריל 2018--18.73%
מאי 2018--19.60%
יוני 2018--22.03%
יולי 2018--27.48%
אוגוסט 2018--29.76%
ספטמבר 2018--29.61%
אוקטובר 2018--25.46%
נובמבר 2018--25.35%
דצמבר 2018--16.23%
ינואר 2019--20.86%
פברואר 2019--24.71%
מרץ 2019--26.96%
אפריל 2019--31.02%
מאי 2019--25.72%
יוני 2019--30.23%
יולי 2019--30.88%
אוגוסט 2019--27.58%
ספטמבר 2019--30.31%
אוקטובר 2019--33.75%
נובמבר 2019--36.49%
דצמבר 2019--39.25%
ינואר 2020--40.80%
פברואר 2020--32.88%
מרץ 2020--17.28%
אפריל 2020--27.59%
מאי 2020--33.18%
יוני 2020--34.10%
יולי 2020--38.95%
אוגוסט 2020--47.46%
ספטמבר 2020--44.67%
אוקטובר 2020--41.64%
נובמבר 2020--50.32%
דצמבר 2020--51.46%
ינואר 20211.69%1.66%54.28%
פברואר 20214.10%4.03%58.35%
מרץ 20219.59%9.48%66.86%
אפריל 202112.79%12.64%72.03%
מאי 202113.14%12.95%72.06%
יוני 202115.91%15.68%76.37%
יולי 202118.78%18.51%80.64%
אוגוסט 202120.35%20.04%83.13%
ספטמבר 202116.16%15.82%77.35%
אוקטובר 202120.74%20.35%84.13%
נובמבר 202120.44%20.01%83.65%
דצמבר 202124.07%23.59%88.65%
ינואר 202219.51%19.00%81.68%
פברואר 202218.32%17.79%79.67%
מרץ 202221.12%20.53%84.86%
אפריל 202218.16%17.55%80.03%
מאי 202215.37%14.74%75.97%
יוני 202211.10%10.46%69.14%
יולי 202217.00%16.28%78.64%
אוגוסט 202211.36%10.64%70.49%
ספטמבר 20228.32%7.59%65.65%
אוקטובר 202215.00%14.18%75.62%
נובמבר 202216.29%15.42%78.00%
דצמבר 202214.39%13.50%74.32%
ינואר 202318.89%17.91%82.10%
פברואר 202323.01%21.95%88.13%
מרץ 202322.64%21.54%87.47%
אפריל 202327.92%26.71%95.82%
מאי 202331.09%29.80%101.21%
יוני 202337.16%35.76%110.18%
יולי 202343.34%41.82%119.17%
אוגוסט 202345.45%43.85%122.84%
ספטמבר 202340.42%38.81%114.99%
אוקטובר 202342.78%41.09%118.79%
נובמבר 202344.05%42.29%121.18%
דצמבר 202347.42%45.56%126.07%
ינואר 202450.68%48.71%131.18%
פברואר 202455.44%53.35%138.26%
מרץ 202464.76%62.48%152.87%
אפריל 202461.40%59.10%147.95%
מאי 202466.57%64.12%155.21%
יוני 202475.74%73.09%169.40%
יולי 202477.78%75.03%172.49%
אוגוסט 202475.72%72.93%169.70%
ספטמבר 202482.59%79.61%180.43%
אוקטובר 202481.77%78.73%179.29%
נובמבר 202487.70%84.48%188.21%
דצמבר 202484.77%81.53%183.42%
ינואר 202586.37%83.03%186.50%
פברואר 202580.56%77.24%176.70%
מרץ 202578.34%74.99%174.10%
אפריל 202573.06%69.74%166.50%
מאי 202578.65%75.15%174.66%
יוני 202579.88%76.28%176.94%
יולי 202586.00%82.20%185.62%
אוגוסט 202585.63%81.76%185.59%
ספטמבר 202590.16%86.12%193.06%
אוקטובר 202592.32%88.16%195.70%
נובמבר 202592.94%88.69%196.90%
דצמבר 202589.41%85.16%191.35%
ינואר 202685.54%81.31%186.06%
פברואר 202686.25%81.92%186.66%
מרץ 202678.22%74.01%174.51%
אפריל 202684.12%79.70%183.60%
מאי 202685.01%80.49%184.90%
יוני 202693.76%88.95%198.29%
יולי 202698.19%93.20%204.80%
אוגוסט 2026100.21%95.09%207.83%
MONTH BY MONTH

תשואה חודש אחר חודש

כל חודש בנפרד, כפי שדווח לרשות שוק ההון. אפשר להצמיד את השורה לדוח שקיבלתם מהחברה ולראות בדיוק מאיפה הגיעה התשואה.

סוג תשואה
68 חודשי דיווח
טווח תאריכים
68 חודשים
LAST 36M

שלוש השנים האחרונות

כל עמודה היא חודש אחד. ירוק מעל הקו, אדום מתחת. חודש בלי דיווח מסומן בקו דק ולא כעמודה באפס.

גרף תשואה חודשיתהתשואה של כל חודש בנפרד, 36 החודשים האחרונים. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים, וגם את השנים שלפני כן.-4.31%6%202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות חודש וערך.
תשואה חודשית ברוטו לפי שנה וחודש
שנהינופברמרץאפרמאייוניולאוגספטאוקנובדצממצטבר בשנה (ברוטו)
2026מתחילת השנה-2.04%0.38%-4.31%3.31%0.48%4.73%2.29%1.02%----5.71%
20250.87%-3.12%-1.23%-2.96%3.23%0.69%3.40%-0.20%2.44%1.14%0.32%-1.83%2.51%
20242.21%3.16%6.00%-2.04%3.20%5.51%1.16%-1.16%3.91%-0.45%3.26%-1.56%25.34%
20233.93%3.47%-0.30%4.30%2.48%4.63%4.51%1.47%-3.46%1.68%0.89%2.34%28.87%
2022-3.68%-0.99%2.36%-2.44%-2.36%-3.70%5.31%-4.82%-2.73%6.16%1.12%-1.63%-7.81%
20211.69%2.37%5.27%2.92%0.31%2.45%2.48%1.32%-3.48%3.94%-0.25%3.02%24.07%

השנה הראשונה בטבלה מתחילה בחודש הראשון שיש עליו דיווח, ולא בהכרח בינואר. שנה שחסר בה חודש לא מסוכמת, כי סיכום על תקופה קצרה יותר לא ניתן להשוואה. אורך הפס מתחת לכל מספר יחסי לחודש הקיצוני בטבלה (6.16%).

SCORE / FACTORS

ממה מורכב ציון ה-AI של המסלול

כל גורם מדורג כאחוזון מול המסלולים המקבילים: אחוזון 80 בדמי ניהול פירושו שהמסלול זול יותר מ-80% מהמקבילים, לא שדמי הניהול הם 80%. הנוסחה המלאה והמשקולות

עקביותאחוזון 33
דמי ניהולאחוזון 61
גיוסים נטואחוזון 48
תשואה נטו 3 שניםאחוזון 39
תשואה נטו 5 שניםאחוזון 30
מדד שארפאחוזון 40
היקף נכסיםאחוזון 89
יציבותאחוזון 80
PEERS

המובילים במסלול עוקב מדד S&P 500

כל הקרנות במסלול עוקב מדד S&P 500 ←
COST

כמה המסלול הזה באמת עולה

דמי הניהול הם רק חצי מהתמונה. מעליהם החיסכון משלם גם הוצאות ישירות. אלה עמלות קנייה ומכירה, דמי שמירה, מסים ועמלות של קרנות ומנהלי תיקים חיצוניים. רשות שוק ההון לא מפרסמת אותן במאגר הפתוח, אבל מחייבת כל חברה מנהלת לפרסם דוח שנתי באתר שלה. משם לקחנו את המספרים.

עלות שנתית כוללת0.53%
דמי ניהול מהצבירה0.48%
הוצאות ישירות 20250.05%
פירוט ההוצאות הישירות לשנת 2025
על מה נגבו ההוצאות בשנת 2025אלף ₪
עמלות ניהול חיצוני (קרנות ומנהלי תיקים)903.9
מסים745.9
עמלות קנייה ומכירה של ניירות ערך396.0
דמי שמירה (קסטודיאן)307.3
סך הכל, לפי הדוח2,353.1

השיעור מחושב מתוך נכסים ממוצעים של 4.4 מיליארד ₪ במסלול. הנתון שנתי ומתפרסם פעם בשנה, בעוד התשואות ודמי הניהול בעמוד זה חודשיים. המקור הוא דוח ההוצאות הישירות שכלל פנסיה וגמל מפרסמת, הקובץ המקורי.

ASSETS

הרכב נכסים וחשיפות

במה הכסף מושקע בפועל, מתוך סך נכסי המסלול. שיעור חשיפה יכול לעבור 100% כשהמסלול משתמש בנגזרים, ולכן החשיפות אינן מסתכמות ל-100.

הרכב הנכסים

  • אג"ח ממשלתיות סחירות0.00%
  • אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות0.00%
  • אג"ח קונצרניות לא סחירות0.00%
  • מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות42.42%
  • פיקדונות16.85%
  • הלוואות-2.24%
  • מזומנים ושווי מזומנים43.77%
  • קרנות נאמנות0.00%
  • נכסים אחרים-0.79%

סחיר מול לא סחיר

  • נכסים סחירים ונזילים83.71%
  • נכסים לא סחירים16.29%

בארץ מול חו"ל

  • נכסים בארץ58.79%
  • נכסים בחו"ל ובמט"ח41.21%

חשיפות

  • חשיפה למניות99.76%
  • חשיפה לחו"ל106.04%
  • חשיפה למט"ח99.94%

מקור: דוח הנכסים של גמל-נט, רשות שוק ההון, נכון לאוגוסט 2026. הסכומים באלפי ש"ח והשיעורים מתוך סך נכסי המסלול.

FAQ

שאלות נפוצות על כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500

כמה הניב כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500 בשנה האחרונה?
בשנים עשר החודשים שהסתיימו באוגוסט 2026 הניב המסלול תשואה מצטברת של 7.86% לפני דמי ניהול, ובניכוי דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל 7.33%. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
כמה דמי ניהול גובים בכלל השתלמות עוקב מדד s&p 500?
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל מהעמיתים במסלול הם 0.48% מהצבירה בשנה. זהו ממוצע בפועל ולא התעריף שיוצע לכם: דמי הניהול נתונים למשא ומתן ותלויים בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות.
איך כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500 מדורג מול מסלולים דומים?
מבין 22 המסלולים מסוג עוקב מדד S&P 500, המסלול מדורג במקום 4 לפי ציון ה-AI, שמשקלל תשואה נטו, יחס סיכון-תשואה, דמי ניהול, עקביות והיקף נכסים. התשואה השנתית הממוצעת שלו בחמש השנים האחרונות היא 10.72% לפני דמי ניהול.
במה משקיע כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500?
נכון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 99.8%, החשיפה לחו"ל 106.0% והחשיפה למטבע חוץ 99.9%. שיעור הנכסים הנזילים הוא 93.7%.
כמה כסף מנוהל בכלל השתלמות עוקב מדד s&p 500?
במסלול מנוהלים 4.6 מיליארד ₪, ובחודש האחרון שדווח נרשמה צבירה נטו חיובית של 42 מיליון ₪. היקף הנכסים הוא אחד הגורמים בציון ה-AI, לצד תשואה, סיכון ודמי ניהול.

HUMAN CHECK

בדיקה אישית בחינם

בדיקה של דמי הניהול והתשואות בחיסכון שלכם, מול הנתונים שבאתר. השאירו פרטים ונחזור אליכם.

לשליחת סיכום הבדיקה בכתב
שדה רשות

נתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · תקופת דיווח אוגוסט 2026 · תשואות ברוטו אלא אם צוין נטו · דמי הניהול הם הממוצע שנגבה בפועל מהעמיתים ואינם הצעת מחיר · אין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי · תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.