גמלנטAI
תפריט ☰
שאלון התאמההשוואת מסלוליםסימולטור תיקמחשבון דמי ניהולמספרי קופהסקירה חודשית

קרנות פנסיה · מסלול פנסיה כללית, הלכה יהודית

50אמצע הקטגוריהלפי 3 שנים

אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה

אלטשולר שחם גמל ופנסיה · מסלול פנסיה כללית, הלכה יהודית · מספר קופה 13212

  • יציאת כספים משמעותית בשנה האחרונה
  • מסלול קטן: פחות מ-50 מיליון ₪ מנוהלים

ציון AI 50 מתוך 100: המסלול עוקף 50% מהמסלולים המקבילים על שקלול הגורמים. הציון מחושב על תשואת 3 שנים, כי רוב המסלולים בקבוצה צעירים מכך. אותו חלון בדיוק חל על כל מסלול בקבוצה. איך זה נקבע

מקום 3 מתוך 6 במסלול פנסיה כללית, הלכה יהודית לפי ציון AI

ב-12 החודשים האחרונים המסלול השיג 10.28% ברוטו, לעומת חציון של 10.66% במסלולים המקבילים. הפרש של 0.39% לרעת המסלול.

צפייה בגרף ↓
נתונים אחרונים
אוגוסט 2026
קבוצת השוואה
קרנות פנסיה פנסיה כללית, הלכה יהודית
היקף נכסים
3 מיליון ₪
דמי ניהול
0.18%
תשואה 12 חודשים (ברוטו)
10.28%
נטו: 10.07%
תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים
6.32%
נטו: 6.08%
דמי ניהול מהצבירה
0.18%
חציון הקטגוריה: 0.15% · כמה זה עולה לכם?
דמי ניהול מהפקדה
1.24%
נגבים פעם אחת מכל הפקדה חדשה
הוצאות ישירות
לא פורסם
החברה המנהלת לא פרסמה דוח שניתן לקרוא אוטומטית
היקף נכסים
3 מיליון ₪
צבירה נטו החודש: ‎-160 אלף ₪
מדד שארפ
0.67
תשואה ביחס לסיכון, על בסיס 60 החודשים האחרונים
סטיית תקן
7.1%
תנודתיות שנתית, על בסיס 5 שנים עוקבות
אלפא
-0.60
כפי שדווח לרשות
נכסים נזילים
96.2%
היתר מושקע בנכסים לא סחירים
עומק הנתונים
71 חודשים
מעל חמש שנים
איזון אקטוארי, 12 רבעונים
1.73%
מצטבר על 12 הרבעונים האחרונים
GENERAL

מידע כללי

מספר קופה
13212
סיווג הקופה
קרנות כלליות
אוכלוסיית הקופה
לא דווחה הגבלה
תאריך הקמה
01.09.2020
חברה מנהלת
אלטשולר שחם גמל ופנסיה
תאגיד שולט
אלטשולר שחם פיננסים בע"מ
הפקדות בחודש האחרון
40 אלף ₪
משיכות בחודש האחרון
0 ₪
העברות בין קופות
‎-200 אלף ₪

הפקדות ומשיכות הן ברוטו. העברות בין קופות הן ניוד פנימה בניכוי ניוד החוצה. הצבירה נטו שלמעלה היא ההפקדות, פחות המשיכות, ועוד ההעברות.

10Y / CUMULATIVE

תשואה מצטברת בעשר השנים האחרונות

BENCHMARK

המסלול מול הקטגוריה

המסלול בכתום, נטו בכתום כהה מקווקו וממוצע הקטגוריה בשחור מקווקו. הכל נמדד על אותה תקופה בדיוק.

גרף תשואה מצטברתתשואה מצטברת של המסלול ברוטו ונטו מול ממוצע הקטגוריה, 10 שנים אחרונות. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן, למעלה ולמטה בוחרים קו. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים.-1%36%73%2017201820192020202120222023202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות תאריך וערכים.
טבלת הנתונים המלאה
תשואה מצטברת לפי חודש
תקופהתשואה מצטברת (ברוטו)נטו אחרי דמי ניהולממוצע הקטגוריה
ספטמבר 2016---0.52%
אוקטובר 2016---0.70%
נובמבר 2016---0.42%
דצמבר 2016--0.44%
ינואר 2017--1.08%
פברואר 2017--1.36%
מרץ 2017--1.23%
אפריל 2017--1.92%
מאי 2017--2.65%
יוני 2017--2.37%
יולי 2017--3.40%
אוגוסט 2017--3.36%
ספטמבר 2017--3.75%
אוקטובר 2017--4.48%
נובמבר 2017--5.39%
דצמבר 2017--6.11%
ינואר 2018--7.27%
פברואר 2018--5.95%
מרץ 2018--5.05%
אפריל 2018--6.02%
מאי 2018--6.32%
יוני 2018--6.59%
יולי 2018--7.95%
אוגוסט 2018--8.91%
ספטמבר 2018--9.06%
אוקטובר 2018--6.80%
נובמבר 2018--7.11%
דצמבר 2018--4.03%
ינואר 2019--6.79%
פברואר 2019--7.74%
מרץ 2019--8.59%
אפריל 2019--10.09%
מאי 2019--8.56%
יוני 2019--10.52%
יולי 2019--11.24%
אוגוסט 2019--10.69%
ספטמבר 2019--11.85%
אוקטובר 2019--13.25%
נובמבר 2019--14.11%
דצמבר 2019--14.76%
ינואר 2020--14.60%
פברואר 2020--12.03%
מרץ 2020--2.95%
אפריל 2020--7.82%
מאי 2020--9.12%
יוני 2020--7.98%
יולי 2020--10.15%
אוגוסט 2020--12.40%
ספטמבר 2020--10.19%
אוקטובר 20200.00%-0.04%9.57%
נובמבר 20202.19%2.12%14.44%
דצמבר 20202.79%2.68%16.04%
ינואר 20214.13%3.98%17.32%
פברואר 20214.93%4.74%17.32%
מרץ 20216.42%6.19%19.65%
אפריל 20218.45%8.18%21.38%
מאי 20218.87%8.55%22.98%
יוני 202110.28%9.93%23.55%
יולי 202111.74%11.34%24.19%
אוגוסט 202113.35%12.90%26.14%
ספטמבר 202112.22%11.74%25.36%
אוקטובר 202114.66%14.13%27.30%
נובמבר 202115.58%15.00%27.61%
דצמבר 202117.19%16.57%29.74%
ינואר 202213.05%12.42%26.66%
פברואר 202211.50%10.85%25.36%
מרץ 202214.25%13.56%26.39%
אפריל 202210.99%10.30%24.58%
מאי 20228.54%7.84%21.52%
יוני 20224.13%3.44%18.41%
יולי 20229.04%8.29%22.33%
אוגוסט 20226.68%5.93%20.36%
ספטמבר 20222.15%1.40%15.69%
אוקטובר 20224.19%3.41%18.37%
נובמבר 20226.18%5.36%19.27%
דצמבר 20223.48%2.65%17.24%
ינואר 20236.41%5.55%20.05%
פברואר 20235.89%5.01%18.26%
מרץ 20235.96%5.06%19.48%
אפריל 20237.61%6.68%20.81%
מאי 20238.78%7.82%21.41%
יוני 202310.36%9.37%23.40%
יולי 202313.48%12.44%26.20%
אוגוסט 202313.40%12.35%26.12%
ספטמבר 202311.67%10.61%24.13%
אוקטובר 20239.80%8.74%20.76%
נובמבר 202313.34%12.22%24.79%
דצמבר 202315.86%14.69%27.74%
ינואר 202416.79%15.60%28.08%
פברואר 202419.02%17.79%30.40%
מרץ 202422.10%20.81%33.15%
אפריל 202420.35%19.06%31.01%
מאי 202422.91%21.58%32.08%
יוני 202425.36%23.98%33.28%
יולי 202426.24%24.83%34.76%
אוגוסט 202426.54%25.10%36.24%
ספטמבר 202429.02%27.53%38.21%
אוקטובר 202428.75%27.25%38.50%
נובמבר 202430.27%28.73%40.99%
דצמבר 202430.62%29.05%42.02%
ינואר 202532.12%30.51%44.02%
פברואר 202531.03%29.41%44.11%
מרץ 202528.51%26.90%41.85%
אפריל 202529.67%28.02%43.10%
מאי 202533.62%31.91%46.37%
יוני 202536.72%34.94%50.92%
יולי 202538.55%36.73%52.60%
אוגוסט 202539.66%37.80%53.81%
ספטמבר 202543.04%41.11%57.08%
אוקטובר 202545.12%43.13%59.44%
נובמבר 202545.67%43.65%61.01%
דצמבר 202545.49%43.46%62.74%
ינואר 202648.07%45.98%66.32%
פברואר 202647.79%45.68%67.84%
מרץ 202642.58%40.53%63.20%
אפריל 202649.19%47.01%69.47%
מאי 202652.35%50.11%72.58%
יוני 202652.01%49.75%71.29%
יולי 202650.98%48.71%71.32%
אוגוסט 202654.01%51.68%72.93%
MONTH BY MONTH

תשואה חודש אחר חודש

כל חודש בנפרד, כפי שדווח לרשות שוק ההון. אפשר להצמיד את השורה לדוח שקיבלתם מהחברה ולראות בדיוק מאיפה הגיעה התשואה.

סוג תשואה
71 חודשי דיווח
טווח תאריכים
71 חודשים
LAST 36M

שלוש השנים האחרונות

כל עמודה היא חודש אחד. ירוק מעל הקו, אדום מתחת. חודש בלי דיווח מסומן בקו דק ולא כעמודה באפס.

גרף תשואה חודשיתהתשואה של כל חודש בנפרד, 36 החודשים האחרונים. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים, וגם את השנים שלפני כן.-3.52%4.63%202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות חודש וערך.
תשואה חודשית ברוטו לפי שנה וחודש
שנהינופברמרץאפרמאייוניולאוגספטאוקנובדצממצטבר בשנה (ברוטו)
2026מתחילת השנה1.77%-0.19%-3.52%4.63%2.12%-0.22%-0.68%2.01%----5.86%
20251.15%-0.83%-1.92%0.90%3.05%2.32%1.34%0.80%2.42%1.45%0.38%-0.12%11.39%
20240.81%1.91%2.58%-1.43%2.13%1.99%0.70%0.24%1.96%-0.21%1.18%0.27%12.74%
20232.84%-0.49%0.06%1.56%1.09%1.45%2.83%-0.07%-1.53%-1.67%3.22%2.22%11.96%
2022-3.54%-1.37%2.47%-2.85%-2.21%-4.06%4.71%-2.16%-4.25%2.00%1.91%-2.55%-11.71%
20211.30%0.77%1.42%1.91%0.38%1.30%1.32%1.44%-0.99%2.17%0.80%1.40%14.01%
20203 חודשים---------0.00%2.19%0.59%2.79%

השנה הראשונה בטבלה מתחילה בחודש הראשון שיש עליו דיווח, ולא בהכרח בינואר. שנה שחסר בה חודש לא מסוכמת, כי סיכום על תקופה קצרה יותר לא ניתן להשוואה. אורך הפס מתחת לכל מספר יחסי לחודש הקיצוני בטבלה (4.71%).

ACTUARIAL

איזון אקטוארי

ההתאמה האקטוארית נזקפת לחשבון העמית כעודף או כגירעון בכל רבעון, בנוסף לתשואת ההשקעות.

מצטבר 12 רבעונים: 1.73%

מדובר ב8,650 ₪ שנוספו לחיסכון מעבר לתשואת ההשקעות.

  • +0.27%Q3·23
  • -0.20%Q4·23
  • +0.22%Q1·24
  • +0.10%Q2·24
  • -0.04%Q3·24
  • +0.33%Q4·24
  • +0.19%Q1·25
  • +0.60%Q2·25
  • +0.00%Q3·25
  • +0.06%Q4·25
  • +0.17%Q1·26
  • +0.03%Q2·26
כל ההיסטוריה האקטוארית, 23 רבעונים
ההתאמה האקטוארית בכל רבעון שדווח
רבעוןהתאמה
יוני 20260.03%
מרץ 20260.17%
דצמבר 20250.06%
ספטמבר 20250.00%
יוני 20250.60%
מרץ 20250.19%
דצמבר 20240.33%
ספטמבר 2024-0.04%
יוני 20240.10%
מרץ 20240.22%
דצמבר 2023-0.20%
ספטמבר 20230.27%
יוני 20230.21%
מרץ 20230.51%
דצמבר 20220.39%
ספטמבר 20220.62%
יוני 2022-0.07%
מרץ 20220.65%
דצמבר 20210.28%
ספטמבר 20210.50%
יוני 20210.14%
מרץ 20210.19%
דצמבר 20200.02%
SCORE / FACTORS

ממה מורכב ציון ה-AI של המסלול

כל גורם מדורג כאחוזון מול המסלולים המקבילים: אחוזון 80 בדמי ניהול פירושו שהמסלול זול יותר מ-80% מהמקבילים, לא שדמי הניהול הם 80%. הנוסחה המלאה והמשקולות

איזון אקטואריאחוזון 75
עקביותאחוזון 42
דמי ניהולאחוזון 17
גיוסים נטואחוזון 8
תשואה נטו 3 שניםאחוזון 70
היקף נכסיםאחוזון 25
PEERS

המובילים במסלול פנסיה כללית, הלכה יהודית

כל הקרנות במסלול פנסיה כללית, הלכה יהודית ←
CONTEXT

מה המידע הזה אומר בפועל

דמי הניהול אינם קבועים בחוק
הם נתונים למשא ומתן מול הגוף המנהל, ותלויים בין היתר בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות. המספר שמוצג כאן הוא הממוצע שנגבה בפועל מכלל עמיתי המסלול, ולא התעריף שיוצע לכם. כמה שווה הפער במסלול הזה
אפשר לעבור מסלול או גוף
ניוד חיסכון בין גופים ובין מסלולים אפשרי בהתאם לכללי הניוד החלים על כל מוצר. הכללים אינם זהים בכל המוצרים, ובכל הנוגע לוותק ולמעמד המס יש לבדוק מה חל על החיסכון הספציפי שלכם.
חודש או שנה אינם ראיה
ההשוואה כאן נעשית על אותה תקופה בדיוק לכל המסלולים בקבוצה, וזו הדרך היחידה שבה המספרים ניתנים להשוואה. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות, ואין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי.
ASSETS

הרכב נכסים וחשיפות

במה הכסף מושקע בפועל, מתוך סך נכסי המסלול. שיעור חשיפה יכול לעבור 100% כשהמסלול משתמש בנגזרים, ולכן החשיפות אינן מסתכמות ל-100.

חשיפה למניות54.2%
חשיפה לחו"ל46.2%
חשיפה לישראל53.8%
חשיפה למט"ח20.5%
נכסים נזילים96.2%
נכסים לא סחירים3.8%

דוח הנכסים המפורט של רשות שוק ההון מתפרסם לקופות גמל, קרנות השתלמות, גמל להשקעה וחיסכון לכל ילד. לקרנות פנסיה ולפוליסות חיסכון הרשות מפרסמת את החשיפות בלבד, וזה מה שמוצג כאן.

FAQ

שאלות נפוצות על אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה

כמה הניב אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה בשנה האחרונה?
בשנים עשר החודשים שהסתיימו באוגוסט 2026 הניב המסלול תשואה מצטברת של 10.28% לפני דמי ניהול, ובניכוי דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל 10.07%. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
כמה דמי ניהול גובים באלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה?
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל מהעמיתים במסלול הם 0.18% מהצבירה בשנה, ובנוסף 1.24% מכל הפקדה. זהו ממוצע בפועל ולא התעריף שיוצע לכם: דמי הניהול נתונים למשא ומתן ותלויים בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות.
איך אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה מדורג מול מסלולים דומים?
מבין 6 המסלולים מסוג פנסיה כללית, הלכה יהודית, המסלול מדורג במקום 3 לפי ציון ה-AI, שמשקלל תשואה נטו, יחס סיכון-תשואה, דמי ניהול, עקביות והיקף נכסים. התשואה השנתית הממוצעת שלו בחמש השנים האחרונות היא 6.32% לפני דמי ניהול.
במה משקיע אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה?
נכון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 54.2%, החשיפה לחו"ל 46.2% והחשיפה למטבע חוץ 20.5%. שיעור הנכסים הנזילים הוא 96.2%.
כמה כסף מנוהל באלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה?
במסלול מנוהלים 3 מיליון ₪, ובחודש האחרון שדווח נרשמה יציאת כספים נטו של 160 אלף ₪. היקף הנכסים הוא אחד הגורמים בציון ה-AI, לצד תשואה, סיכון ודמי ניהול.
מה המשמעות של האיזון האקטוארי בקרן הזו?
ההתאמה האקטוארית ברבעון האחרון שדווח היא 0.03%. זהו סכום שנזקף בפועל לחשבונות העמיתים, בנוסף לתשואת ההשקעות, ומשקף עודף או גירעון בכיסוי הסיכונים הביטוחיים של הקרן. הנתון מתפרסם אחת לרבעון ולכן מפגר אחרי נתוני התשואה.

HUMAN CHECK

בדיקה אישית בחינם

בדיקה של דמי הניהול והתשואות בחיסכון שלכם, מול הנתונים שבאתר. השאירו פרטים ונחזור אליכם.

לשליחת סיכום הבדיקה בכתב
שדה רשות

נתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · תקופת דיווח אוגוסט 2026 · תשואות ברוטו אלא אם צוין נטו · דמי הניהול הם הממוצע שנגבה בפועל מהעמיתים ואינם הצעת מחיר · אין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי · תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.