גמלנטAI
תפריט ☰
שאלון התאמההשוואת מסלוליםמחשבון דמי ניהולסקירה חודשיתחברות מנהלותאיך מחושב ציון ה-AI

קרנות פנסיה · מסלול פנסיה מקיפה, מקבלי קצבה

84חזק

הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה

הפניקס פנסיה וגמל · מסלול פנסיה מקיפה, מקבלי קצבה · מספר קופה 12119

  • גיוסים משמעותיים בשנה האחרונה
  • תשואה גבוהה מחציון הקטגוריה ברוב החודשים בשלוש השנים האחרונות

ציון AI 84 מתוך 100: המסלול עוקף 84% מהמסלולים המקבילים על שקלול הגורמים.

מקום 5 מתוך 36 במסלול פנסיה מקיפה, מקבלי קצבה לפי ציון AI

ב-12 החודשים האחרונים המסלול השיג 8.94% ברוטו, לעומת חציון של 7.48% במסלולים המקבילים. הפרש של 1.45% לטובת המסלול.

צפייה בגרף ↓
נתונים אחרונים
יוני 2026
קבוצת השוואה
קרנות פנסיה פנסיה מקיפה, מקבלי קצבה
היקף נכסים
15.4 מיליארד ₪
דמי ניהול
0.14%
תשואה 12 חודשים (ברוטו)
8.94%
נטו: 8.78%
תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים
7.99%
נטו: 7.81%
דמי ניהול מהצבירה
0.14%
ממוצע שנגבה בפועל
דמי ניהול מהפקדה
1.53%
נגבים פעם אחת מכל הפקדה חדשה
היקף נכסים
15.4 מיליארד ₪
צבירה נטו החודש: 495.8 מיליון ₪
מדד שארפ
2.30
תשואה ביחס לסיכון
סטיית תקן
2.3%
תנודתיות שנתית
נכסים נזילים
86.9%
עומק הנתונים
102 חודשים
מעל חמש שנים
איזון אקטוארי, 12 רבעונים
-0.18%
מצטבר על 12 הרבעונים האחרונים
10Y / CUMULATIVE

תשואה מצטברת בעשר השנים האחרונות

BENCHMARK

המסלול מול הקטגוריה

המסלול בכתום, נטו בכתום כהה מקווקו וממוצע הקטגוריה בשחור מקווקו. הכל נמדד על אותה תקופה בדיוק.

גרף תשואה מצטברתתשואה מצטברת של המסלול ברוטו ונטו מול ממוצע הקטגוריה, 10 שנים אחרונות. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן, למעלה ולמטה בוחרים קו. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים.-1%40%81%2017201820192020202120222023202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות תאריך וערכים.
טבלת הנתונים המלאה
תשואה מצטברת לפי חודש
תקופהתשואה מצטברת (ברוטו)נטו אחרי דמי ניהולממוצע הקטגוריה
יולי 2016--0.89%
אוגוסט 2016--0.69%
ספטמבר 2016--0.06%
אוקטובר 2016---0.07%
נובמבר 2016---0.88%
דצמבר 2016---0.73%
ינואר 2017---0.93%
פברואר 2017---1.12%
מרץ 2017---0.68%
אפריל 2017--0.48%
מאי 2017--1.02%
יוני 2017--0.72%
יולי 2017--1.44%
אוגוסט 2017--2.17%
ספטמבר 2017--2.50%
אוקטובר 2017--2.99%
נובמבר 2017--3.52%
דצמבר 2017--3.93%
ינואר 20180.22%0.20%4.83%
פברואר 20180.56%0.51%4.21%
מרץ 20180.97%0.90%4.75%
אפריל 20181.40%1.30%5.12%
מאי 20181.67%1.55%5.51%
יוני 20182.06%1.91%5.76%
יולי 20182.69%2.52%6.30%
אוגוסט 20183.24%3.05%6.84%
ספטמבר 20183.64%3.42%7.08%
אוקטובר 20183.11%2.87%6.74%
נובמבר 20183.44%3.17%6.90%
דצמבר 20181.92%1.63%6.71%
ינואר 20193.68%3.37%7.76%
פברואר 20194.47%4.13%8.36%
מרץ 20194.95%4.59%9.31%
אפריל 20196.24%5.85%10.51%
מאי 20195.69%5.27%10.80%
יוני 20197.57%7.12%12.33%
יולי 20197.76%7.29%13.11%
אוגוסט 20197.56%7.06%13.60%
ספטמבר 20198.59%8.07%14.44%
אוקטובר 20199.65%9.10%15.22%
נובמבר 201910.56%9.98%15.85%
דצמבר 201911.29%10.68%16.32%
ינואר 202011.47%10.84%16.95%
פברואר 202010.13%9.49%17.37%
מרץ 20205.05%4.41%13.84%
אפריל 20208.09%7.41%16.02%
מאי 20208.88%8.18%16.92%
יוני 20208.84%8.11%16.96%
יולי 202010.28%9.52%17.61%
אוגוסט 202012.08%11.29%18.95%
ספטמבר 202011.79%10.98%18.39%
אוקטובר 202012.06%11.22%18.53%
נובמבר 202015.15%14.27%20.34%
דצמבר 202016.57%15.65%21.20%
ינואר 202117.55%16.60%21.90%
פברואר 202118.28%17.31%21.87%
מרץ 202119.77%18.77%23.03%
אפריל 202121.17%20.14%23.99%
מאי 202122.51%21.45%25.01%
יוני 202123.30%22.21%25.98%
יולי 202123.32%22.21%26.59%
אוגוסט 202124.57%23.42%27.90%
ספטמבר 202124.96%23.79%28.30%
אוקטובר 202126.37%25.16%29.91%
נובמבר 202126.58%25.36%30.90%
דצמבר 202128.09%26.83%31.41%
ינואר 202228.02%26.74%31.09%
פברואר 202228.13%26.82%30.55%
מרץ 202229.05%27.71%31.72%
אפריל 202228.80%27.45%31.97%
מאי 202228.52%27.15%31.50%
יוני 202228.01%26.62%32.01%
יולי 202229.95%28.52%33.76%
אוגוסט 202230.84%29.37%34.11%
ספטמבר 202228.93%27.46%32.73%
אוקטובר 202230.25%28.76%34.04%
נובמבר 202231.52%29.98%35.39%
דצמבר 202231.14%29.58%35.02%
ינואר 202332.85%31.26%36.91%
פברואר 202332.63%31.02%36.49%
מרץ 202333.37%31.74%37.48%
אפריל 202334.73%33.06%38.50%
מאי 202336.04%34.33%40.08%
יוני 202337.44%35.70%41.44%
יולי 202338.94%37.16%42.72%
אוגוסט 202339.51%37.70%43.16%
ספטמבר 202339.66%37.83%43.08%
אוקטובר 202338.64%36.81%41.38%
נובמבר 202341.05%39.17%43.96%
דצמבר 202342.69%40.76%45.24%
ינואר 202443.22%41.26%45.40%
פברואר 202444.66%42.67%46.72%
מרץ 202446.72%44.68%48.48%
אפריל 202446.89%44.83%48.62%
מאי 202448.79%46.68%50.06%
יוני 202449.43%47.29%50.85%
יולי 202450.74%48.57%52.17%
אוגוסט 202452.34%50.12%53.77%
ספטמבר 202454.46%52.19%55.82%
אוקטובר 202455.08%52.78%56.24%
נובמבר 202457.28%54.93%58.14%
דצמבר 202458.08%55.70%58.63%
ינואר 202558.89%56.47%59.31%
פברואר 202560.19%57.73%60.31%
מרץ 202559.92%57.45%60.24%
אפריל 202561.50%58.98%61.68%
מאי 202564.08%61.51%64.04%
יוני 202566.22%63.59%66.05%
יולי 202567.58%64.91%67.19%
אוגוסט 202569.06%66.34%68.60%
ספטמבר 202571.30%68.53%70.94%
אוקטובר 202571.89%69.08%71.57%
נובמבר 202573.67%70.82%73.26%
דצמבר 202574.26%71.38%73.74%
ינואר 202674.82%71.91%75.18%
פברואר 202676.52%73.55%75.89%
מרץ 202675.67%72.70%75.07%
אפריל 202678.34%75.31%77.91%
מאי 202681.02%77.91%80.81%
יוני 202681.07%77.95%80.91%
MONTH BY MONTH

תשואה חודש אחר חודש

כל חודש בנפרד, כפי שדווח לרשות שוק ההון. אפשר להצמיד את השורה לדוח שקיבלתם מהחברה ולראות בדיוק מאיפה הגיעה התשואה.

סוג תשואה
102 חודשי דיווח
LAST 36M

שלוש השנים האחרונות

כל עמודה היא חודש אחד. ירוק מעל הקו, אדום מתחת. חודש בלי דיווח מסומן בקו דק ולא כעמודה באפס.

גרף תשואה חודשיתהתשואה של כל חודש בנפרד, 36 החודשים האחרונים. החצים ימינה ושמאלה מזיזים את הסמן על ציר הזמן. הטבלה מתחת לגרף מכילה את אותם נתונים, וגם את השנים שלפני כן.-0.73%1.74%202420252026
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות חודש וערך.
תשואה חודשית ברוטו לפי שנה וחודש
שנהינופברמרץאפרמאייוניולאוגספטאוקנובדצממצטבר בשנה (ברוטו)
2026מתחילת השנה0.32%0.97%-0.48%1.52%1.50%0.03%------3.91%
20250.51%0.82%-0.17%0.99%1.60%1.30%0.82%0.88%1.33%0.34%1.04%0.34%10.24%
20240.37%1.01%1.42%0.12%1.29%0.43%0.88%1.06%1.39%0.40%1.42%0.51%10.79%
20231.31%-0.17%0.56%1.02%0.97%1.03%1.09%0.41%0.11%-0.73%1.74%1.16%8.81%
2022-0.05%0.08%0.72%-0.19%-0.22%-0.40%1.52%0.68%-1.46%1.03%0.97%-0.29%2.38%
20210.84%0.62%1.26%1.17%1.11%0.64%0.02%1.01%0.31%1.13%0.17%1.19%9.88%
20200.16%-1.20%-4.62%2.90%0.73%-0.04%1.32%1.64%-0.26%0.24%2.76%1.23%4.74%
20191.73%0.76%0.46%1.23%-0.52%1.78%0.18%-0.19%0.96%0.98%0.83%0.66%9.20%
20180.22%0.34%0.41%0.42%0.27%0.38%0.62%0.54%0.38%-0.51%0.32%-1.47%1.92%

השנה הראשונה בטבלה מתחילה בחודש הראשון שיש עליו דיווח, ולא בהכרח בינואר. שנה שחסר בה חודש לא מסוכמת, כי סיכום על תקופה קצרה יותר לא ניתן להשוואה. אורך הפס מתחת לכל מספר יחסי לחודש הקיצוני בטבלה (4.62%).

ACTUARIAL

איזון אקטוארי

ההתאמה האקטוארית נזקפת לחשבון העמית כעודף או כגירעון בכל רבעון, בנוסף לתשואת ההשקעות.

מצטבר 12 רבעונים: -0.18%

מדובר ב‎-900 ₪ שנגרעו מהחיסכון מעבר לתשואת ההשקעות.

  • -0.03%Q2·23
  • +0.02%Q3·23
  • -0.14%Q4·23
  • -0.02%Q1·24
  • -0.01%Q2·24
  • -0.04%Q3·24
  • +0.07%Q4·24
  • +0.01%Q1·25
  • +0.03%Q2·25
  • +0.00%Q3·25
  • -0.03%Q4·25
  • -0.04%Q1·26
כל ההיסטוריה האקטוארית, 33 רבעונים
ההתאמה האקטוארית בכל רבעון שדווח
רבעוןהתאמה
מרץ 2026-0.04%
דצמבר 2025-0.03%
ספטמבר 20250.00%
יוני 20250.03%
מרץ 20250.01%
דצמבר 20240.07%
ספטמבר 2024-0.04%
יוני 2024-0.01%
מרץ 2024-0.02%
דצמבר 2023-0.14%
ספטמבר 20230.02%
יוני 2023-0.03%
מרץ 20230.02%
דצמבר 2022-0.03%
ספטמבר 20220.01%
יוני 20220.11%
מרץ 20220.02%
דצמבר 20210.03%
ספטמבר 20210.08%
יוני 20210.06%
מרץ 20210.05%
דצמבר 20200.00%
ספטמבר 2020-0.01%
יוני 2020-0.20%
מרץ 2020-0.08%
דצמבר 2019-0.02%
ספטמבר 2019-0.30%
יוני 2019-0.03%
מרץ 20190.11%
דצמבר 2018-0.42%
ספטמבר 20180.30%
יוני 2018-0.01%
מרץ 20180.10%
EXPOSURE

חשיפות

חשיפה למניות14.6%
חשיפה לחו"ל19.9%
חשיפה למט"ח8.7%
נכסים נזילים86.9%
SCORE / FACTORS

ממה מורכב ציון ה-AI של המסלול

כל גורם מדורג כאחוזון מול המסלולים המקבילים: אחוזון 80 בדמי ניהול פירושו שהמסלול זול יותר מ-80% מהמקבילים, לא שדמי הניהול הם 80%. הנוסחה המלאה והמשקולות

איזון אקטואריאחוזון 45
עקביותאחוזון 92
דמי ניהולאחוזון 64
גיוסים נטואחוזון 80
תשואה נטו 3 שניםאחוזון 88
תשואה נטו 5 שניםאחוזון 63
מדד שארפאחוזון 84
היקף נכסיםאחוזון 93
יציבותאחוזון 70
PEERS

המובילים במסלול פנסיה מקיפה, מקבלי קצבה

כל הקרנות במסלול פנסיה מקיפה, מקבלי קצבה ←
FAQ

שאלות נפוצות על הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה

כמה הניב הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה בשנה האחרונה?
בשנים עשר החודשים שהסתיימו ביוני 2026 הניב המסלול תשואה מצטברת של 8.94% לפני דמי ניהול, ובניכוי דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל 8.78%. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
כמה דמי ניהול גובים בהפניקס פנסיה מקיפה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה?
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל מהעמיתים במסלול הם 0.14% מהצבירה בשנה, ובנוסף 1.53% מכל הפקדה. זהו ממוצע בפועל ולא התעריף שיוצע לכם: דמי הניהול נתונים למשא ומתן ותלויים בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות.
איך הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה מדורג מול מסלולים דומים?
מבין 36 המסלולים מסוג פנסיה מקיפה, מקבלי קצבה, המסלול מדורג במקום 5 לפי ציון ה-AI, שמשקלל תשואה נטו, יחס סיכון-תשואה, דמי ניהול, עקביות והיקף נכסים. התשואה השנתית הממוצעת שלו בחמש השנים האחרונות היא 7.99% לפני דמי ניהול.
במה משקיע הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה?
נכון ליוני 2026, החשיפה למניות עומדת על 14.6%, החשיפה לחו"ל 19.9% והחשיפה למטבע חוץ 8.7%. שיעור הנכסים הנזילים הוא 86.9%.
כמה כסף מנוהל בהפניקס פנסיה מקיפה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה?
במסלול מנוהלים 15.4 מיליארד ₪, ובחודש האחרון שדווח נרשמה צבירה נטו חיובית של 496 מיליון ₪. היקף הנכסים הוא אחד הגורמים בציון ה-AI, לצד תשואה, סיכון ודמי ניהול.
מה המשמעות של האיזון האקטוארי בקרן הזו?
ההתאמה האקטוארית ברבעון האחרון שדווח היא -0.04%. זהו סכום שנזקף בפועל לחשבונות העמיתים, בנוסף לתשואת ההשקעות, ומשקף עודף או גירעון בכיסוי הסיכונים הביטוחיים של הקרן. הנתון מתפרסם אחת לרבעון ולכן מפגר אחרי נתוני התשואה.

HUMAN CHECK

בדיקה אישית בחינם

בדיקה של דמי הניהול והתשואות בחיסכון שלכם, מול הנתונים שבאתר. השאירו פרטים ונחזור אליכם.

לשליחת סיכום הבדיקה בכתב
שדה רשות

נתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · תקופת דיווח יוני 2026 · תשואות ברוטו אלא אם צוין נטו · דמי הניהול הם הממוצע שנגבה בפועל מהעמיתים ואינם הצעת מחיר · אין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי · תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.