פוליסות חיסכון · מסלול אג"ח
-
הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 2
הפניקס ביטוח · מסלול אג"ח · מספר קופה 103
ב-12 החודשים האחרונים המסלול השיג 6.52% ברוטו, לעומת חציון של 5.62% במסלולים המקבילים. הפרש של 0.90% לטובת המסלול.
- תשואה 12 חודשים (ברוטו)
- 6.52% נטו: 5.45%
- תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים
- 3.97% נטו: 2.90%
- דמי ניהול מהפקדה
- לא נגבים נגבים פעם אחת מכל הפקדה חדשה
- הוצאות ישירות
- לא פורסם החברה המנהלת לא פרסמה דוח שניתן לקרוא אוטומטית
- היקף נכסים
- 161 מיליון ₪ צבירה נטו החודש: -
- מדד שארפ
- 0.48 תשואה ביחס לסיכון, על בסיס 60 החודשים האחרונים
- סטיית תקן
- 3.6% תנודתיות שנתית, על בסיס 5 שנים עוקבות
- אלפא
- -0.36 כפי שדווח לרשות
- נכסים נזילים
- 87.9% היתר מושקע בנכסים לא סחירים
- עומק הנתונים
- 120 חודשים עשר שנים מלאות
GENERAL
מידע כללי
- מספר קופה
- 103
- סיווג הקופה
- פוליסות שהונפקו החל משנת 2004
- אוכלוסיית הקופה
- לא דווחה הגבלה
- חברה מנהלת
- הפניקס ביטוח
הפקדות ומשיכות הן ברוטו. העברות בין קופות הן ניוד פנימה בניכוי ניוד החוצה. הצבירה נטו שלמעלה היא ההפקדות, פחות המשיכות, ועוד ההעברות.
10Y / CUMULATIVE
תשואה מצטברת בעשר השנים האחרונות
BENCHMARK
המסלול מול הקטגוריה
המסלול בכתום, נטו בכתום כהה מקווקו וממוצע הקטגוריה בשחור מקווקו. הכל נמדד על אותה תקופה בדיוק.
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות תאריך וערכים.
טבלת הנתונים המלאה
| תקופה | תשואה מצטברת (ברוטו) | נטו אחרי דמי ניהול | ממוצע הקטגוריה |
|---|---|---|---|
| ספטמבר 2016 | -0.40% | -0.49% | -0.40% |
| אוקטובר 2016 | -0.23% | -0.42% | -0.23% |
| נובמבר 2016 | -0.35% | -0.63% | -0.35% |
| דצמבר 2016 | 0.32% | -0.06% | 0.32% |
| ינואר 2017 | 0.90% | 0.43% | 0.90% |
| פברואר 2017 | 1.25% | 0.69% | 1.25% |
| מרץ 2017 | 1.53% | 0.87% | 1.53% |
| אפריל 2017 | 2.75% | 2.00% | 2.75% |
| מאי 2017 | 3.63% | 2.77% | 3.63% |
| יוני 2017 | 3.21% | 2.27% | 3.21% |
| יולי 2017 | 3.88% | 2.84% | 3.88% |
| אוגוסט 2017 | 4.22% | 3.08% | 4.22% |
| ספטמבר 2017 | 4.69% | 3.45% | 4.69% |
| אוקטובר 2017 | 5.38% | 4.04% | 5.38% |
| נובמבר 2017 | 5.93% | 4.50% | 5.93% |
| דצמבר 2017 | 6.49% | 4.94% | 6.49% |
| ינואר 2018 | 7.15% | 5.50% | 7.15% |
| פברואר 2018 | 5.94% | 4.21% | 5.94% |
| מרץ 2018 | 5.60% | 3.79% | 5.60% |
| אפריל 2018 | 6.02% | 4.11% | 6.02% |
| מאי 2018 | 6.08% | 4.08% | 6.08% |
| יוני 2018 | 6.25% | 4.15% | 6.25% |
| יולי 2018 | 6.56% | 4.36% | 6.56% |
| אוגוסט 2018 | 7.97% | 5.64% | 7.97% |
| ספטמבר 2018 | 7.97% | 5.55% | 7.97% |
| אוקטובר 2018 | 7.15% | 4.65% | 7.15% |
| נובמבר 2018 | 6.99% | 4.40% | 6.99% |
| דצמבר 2018 | 4.85% | 2.22% | 4.85% |
| ינואר 2019 | 6.52% | 3.76% | 6.52% |
| פברואר 2019 | 7.59% | 4.71% | 7.59% |
| מרץ 2019 | 8.38% | 5.39% | 8.38% |
| אפריל 2019 | 9.23% | 6.12% | 9.23% |
| מאי 2019 | 9.20% | 6.00% | 9.20% |
| יוני 2019 | 10.26% | 6.93% | 10.26% |
| יולי 2019 | 11.56% | 8.10% | 11.56% |
| אוגוסט 2019 | 11.42% | 7.87% | 11.42% |
| ספטמבר 2019 | 12.18% | 8.51% | 12.18% |
| אוקטובר 2019 | 13.09% | 9.29% | 13.09% |
| נובמבר 2019 | 13.87% | 9.95% | 13.87% |
| דצמבר 2019 | 13.96% | 9.94% | 14.23% |
| ינואר 2020 | 14.30% | 10.18% | 14.71% |
| פברואר 2020 | 13.59% | 9.40% | 13.75% |
| מרץ 2020 | 4.92% | 0.96% | 3.10% |
| אפריל 2020 | 9.07% | 4.87% | 7.10% |
| מאי 2020 | 10.37% | 6.02% | 9.76% |
| יוני 2020 | 8.94% | 4.56% | 9.57% |
| יולי 2020 | 11.10% | 6.54% | 10.92% |
| אוגוסט 2020 | 13.26% | 8.52% | 11.92% |
| ספטמבר 2020 | 12.52% | 7.72% | 13.00% |
| אוקטובר 2020 | 12.59% | 7.69% | 12.73% |
| נובמבר 2020 | 15.34% | 10.22% | 14.33% |
| דצמבר 2020 | 16.77% | 11.50% | 13.69% |
| ינואר 2021 | 17.45% | 12.06% | 16.10% |
| פברואר 2021 | 18.10% | 12.58% | 16.14% |
| מרץ 2021 | 19.66% | 13.96% | 18.19% |
| אפריל 2021 | 20.80% | 14.95% | 17.21% |
| מאי 2021 | 22.27% | 16.25% | 18.31% |
| יוני 2021 | 22.76% | 16.62% | 19.42% |
| יולי 2021 | 22.76% | 16.52% | 19.06% |
| אוגוסט 2021 | 24.17% | 17.75% | 19.23% |
| ספטמבר 2021 | 24.20% | 17.68% | 19.71% |
| אוקטובר 2021 | 25.43% | 18.74% | 17.81% |
| נובמבר 2021 | 25.56% | 18.77% | 17.55% |
| דצמבר 2021 | 26.17% | 19.24% | 17.09% |
| ינואר 2022 | 24.40% | 17.46% | 17.29% |
| פברואר 2022 | 23.24% | 16.27% | 16.24% |
| מרץ 2022 | 23.13% | 16.07% | 14.51% |
| אפריל 2022 | 21.88% | 14.78% | 15.52% |
| מאי 2022 | 19.38% | 12.33% | 14.37% |
| יוני 2022 | 18.92% | 11.81% | 13.20% |
| יולי 2022 | 21.03% | 13.69% | 14.35% |
| אוגוסט 2022 | 19.56% | 12.22% | 12.06% |
| ספטמבר 2022 | 16.59% | 9.33% | 12.29% |
| אוקטובר 2022 | 16.88% | 9.51% | 12.38% |
| נובמבר 2022 | 17.19% | 9.71% | 13.38% |
| דצמבר 2022 | 16.09% | 8.58% | 14.77% |
| ינואר 2023 | 18.38% | 10.62% | 17.39% |
| פברואר 2023 | 16.23% | 8.51% | 20.68% |
| מרץ 2023 | 17.39% | 9.50% | 17.59% |
| אפריל 2023 | 18.16% | 10.13% | 19.13% |
| מאי 2023 | 19.57% | 11.34% | 21.24% |
| יוני 2023 | 20.61% | 12.21% | 22.57% |
| יולי 2023 | 22.19% | 13.58% | 24.20% |
| אוגוסט 2023 | 22.49% | 13.77% | 26.83% |
| ספטמבר 2023 | 21.53% | 12.77% | 27.04% |
| אוקטובר 2023 | 19.81% | 11.08% | 31.64% |
| נובמבר 2023 | 22.99% | 13.93% | 28.12% |
| דצמבר 2023 | 24.97% | 15.66% | 29.28% |
| ינואר 2024 | 25.26% | 15.82% | 31.41% |
| פברואר 2024 | 26.36% | 16.74% | 30.55% |
| מרץ 2024 | 27.57% | 17.76% | 35.81% |
| אפריל 2024 | 27.15% | 17.27% | 37.61% |
| מאי 2024 | 27.71% | 17.68% | 39.14% |
| יוני 2024 | 28.17% | 18.00% | 41.20% |
| יולי 2024 | 29.07% | 18.72% | 43.90% |
| אוגוסט 2024 | 30.34% | 19.79% | 42.44% |
| ספטמבר 2024 | 31.45% | 20.71% | 46.27% |
| אוקטובר 2024 | 32.07% | 21.17% | 46.03% |
| נובמבר 2024 | 33.97% | 22.80% | 45.34% |
| דצמבר 2024 | 35.03% | 23.67% | 45.69% |
| ינואר 2025 | 35.81% | 24.28% | 45.03% |
| פברואר 2025 | 36.67% | 24.95% | 46.75% |
| מרץ 2025 | 34.97% | 23.30% | 49.48% |
| אפריל 2025 | 36.20% | 24.32% | 47.38% |
| מאי 2025 | 37.28% | 25.19% | 45.06% |
| יוני 2025 | 40.08% | 27.64% | 43.65% |
| יולי 2025 | 40.46% | 27.87% | 44.55% |
| אוגוסט 2025 | 41.59% | 28.80% | 44.21% |
| ספטמבר 2025 | 43.10% | 30.05% | 44.46% |
| אוקטובר 2025 | 44.43% | 31.15% | 43.57% |
| נובמבר 2025 | 45.18% | 31.72% | 44.40% |
| דצמבר 2025 | 45.90% | 32.27% | 43.27% |
| ינואר 2026 | 47.51% | 33.61% | 42.18% |
| פברואר 2026 | 47.40% | 33.41% | 43.11% |
| מרץ 2026 | 45.84% | 31.88% | 42.40% |
| אפריל 2026 | 48.22% | 33.92% | 39.77% |
| מאי 2026 | 49.75% | 35.19% | 38.25% |
| יוני 2026 | 50.17% | 35.45% | 42.67% |
| יולי 2026 | 50.62% | 35.75% | 44.19% |
| אוגוסט 2026 | 50.83% | 35.82% | 43.48% |
MONTH BY MONTH
תשואה חודש אחר חודש
כל חודש בנפרד, כפי שדווח לרשות שוק ההון. אפשר להצמיד את השורה לדוח שקיבלתם מהחברה ולראות בדיוק מאיפה הגיעה התשואה.
LAST 36M
שלוש השנים האחרונות
כל עמודה היא חודש אחד. ירוק מעל הקו, אדום מתחת. חודש בלי דיווח מסומן בקו דק ולא כעמודה באפס.
מעבירים את הסמן על הגרף, או מתמקדים בו ומזיזים עם החצים, כדי לראות חודש וערך.
| שנה | ינו | פבר | מרץ | אפר | מאי | יונ | יול | אוג | ספט | אוק | נוב | דצמ | מצטבר בשנה (ברוטו) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026מתחילת השנה | 1.10% | -0.07% | -1.06% | 1.63% | 1.03% | 0.28% | 0.30% | 0.14% | - | - | - | - | 3.37% |
| 2025 | 0.58% | 0.63% | -1.24% | 0.91% | 0.79% | 2.04% | 0.27% | 0.81% | 1.06% | 0.93% | 0.52% | 0.50% | 8.05% |
| 2024 | 0.23% | 0.88% | 0.96% | -0.33% | 0.44% | 0.36% | 0.70% | 0.99% | 0.85% | 0.47% | 1.44% | 0.79% | 8.05% |
| 2023 | 1.97% | -1.82% | 1.00% | 0.66% | 1.19% | 0.87% | 1.31% | 0.25% | -0.79% | -1.41% | 2.65% | 1.61% | 7.64% |
| 2022 | -1.40% | -0.93% | -0.09% | -1.02% | -2.05% | -0.38% | 1.77% | -1.21% | -2.49% | 0.25% | 0.27% | -0.94% | -7.98% |
| 2021 | 0.59% | 0.55% | 1.32% | 0.95% | 1.22% | 0.40% | 0.00% | 1.15% | 0.02% | 0.99% | 0.11% | 0.48% | 8.05% |
| 2020 | 0.30% | -0.62% | -7.64% | 3.96% | 1.19% | -1.29% | 1.98% | 1.94% | -0.65% | 0.06% | 2.44% | 1.24% | 2.46% |
| 2019 | 1.60% | 1.00% | 0.74% | 0.78% | -0.03% | 0.97% | 1.18% | -0.12% | 0.68% | 0.81% | 0.69% | 0.08% | 8.69% |
| 2018 | 0.62% | -1.13% | -0.32% | 0.40% | 0.06% | 0.16% | 0.29% | 1.32% | 0.00% | -0.76% | -0.15% | -2.00% | -1.54% |
| 2017 | 0.58% | 0.35% | 0.27% | 1.21% | 0.85% | -0.40% | 0.65% | 0.32% | 0.45% | 0.66% | 0.53% | 0.52% | 6.15% |
| 20164 חודשים | - | - | - | - | - | - | - | - | -0.40% | 0.17% | -0.12% | 0.67% | 0.32% |
השנה הראשונה בטבלה מתחילה בחודש הראשון שיש עליו דיווח, ולא בהכרח בינואר. שנה שחסר בה חודש לא מסוכמת, כי סיכום על תקופה קצרה יותר לא ניתן להשוואה. אורך הפס מתחת לכל מספר יחסי לחודש הקיצוני בטבלה (7.64%).
CONTEXT
מה המידע הזה אומר בפועל
- דמי הניהול אינם קבועים בחוק
- הם נתונים למשא ומתן מול הגוף המנהל, ותלויים בין היתר בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות. המספר שמוצג כאן הוא הממוצע שנגבה בפועל מכלל עמיתי המסלול, ולא התעריף שיוצע לכם. כמה שווה הפער במסלול הזה
- אפשר לעבור מסלול או גוף
- ניוד חיסכון בין גופים ובין מסלולים אפשרי בהתאם לכללי הניוד החלים על כל מוצר. הכללים אינם זהים בכל המוצרים, ובכל הנוגע לוותק ולמעמד המס יש לבדוק מה חל על החיסכון הספציפי שלכם.
- חודש או שנה אינם ראיה
- ההשוואה כאן נעשית על אותה תקופה בדיוק לכל המסלולים בקבוצה, וזו הדרך היחידה שבה המספרים ניתנים להשוואה. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות, ואין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי.
ASSETS
הרכב נכסים וחשיפות
במה הכסף מושקע בפועל, מתוך סך נכסי המסלול. שיעור חשיפה יכול לעבור 100% כשהמסלול משתמש בנגזרים, ולכן החשיפות אינן מסתכמות ל-100.
הרכב הנכסים
- אג"ח ממשלתיות סחירות20.03%
- אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות17.94%
- אג"ח קונצרניות לא סחירות2.19%
- מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות36.57%
- פיקדונות0.00%
- הלוואות4.37%
- מזומנים ושווי מזומנים3.36%
- קרנות נאמנות2.69%
- נכסים אחרים12.86%
סחיר מול לא סחיר
- נכסים סחירים ונזילים80.06%
- נכסים לא סחירים19.94%
בארץ מול חו"ל
- נכסים בארץ61.55%
- נכסים בחו"ל ובמט"ח38.45%
חשיפות
- חשיפה למניות46.80%
- חשיפה לחו"ל46.22%
- חשיפה למט"ח19.70%
מקור: דוח הנכסים של גמל-נט, רשות שוק ההון, נכון לאוגוסט 2026. הסכומים באלפי ש"ח והשיעורים מתוך סך נכסי המסלול.
FAQ
שאלות נפוצות על הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 2
- כמה הניב הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 2 בשנה האחרונה?
- בשנים עשר החודשים שהסתיימו באוגוסט 2026 הניב המסלול תשואה מצטברת של 6.52% לפני דמי ניהול, ובניכוי דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל 5.45%. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
- כמה דמי ניהול גובים בהפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 2?
- דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל מהעמיתים במסלול הם 1.00% מהצבירה בשנה. זהו ממוצע בפועל ולא התעריף שיוצע לכם: דמי הניהול נתונים למשא ומתן ותלויים בגובה הצבירה ובאופן ההצטרפות.
- במה משקיע הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 2?
- נכון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 13.7%, החשיפה לחו"ל 11.0% והחשיפה למטבע חוץ 11.0%. שיעור הנכסים הנזילים הוא 87.9%.
- כמה כסף מנוהל בהפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 2?
- במסלול מנוהלים 161 מיליון ₪. היקף הנכסים הוא אחד הגורמים בציון ה-AI, לצד תשואה, סיכון ודמי ניהול.
HUMAN CHECK
בדיקה אישית בחינם
בדיקה של דמי הניהול והתשואות בחיסכון שלכם, מול הנתונים שבאתר. השאירו פרטים ונחזור אליכם.
נתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · תקופת דיווח אוגוסט 2026 · תשואות ברוטו אלא אם צוין נטו · דמי הניהול הם הממוצע שנגבה בפועל מהעמיתים ואינם הצעת מחיר · אין באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי · תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.